财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银(yín)行(xíng)板(bǎn)块(kuài)大(dà)象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火热行(xíng)情的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多(duō)个股亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金(jīn)重仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现异(yì)动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银(yín)行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的机构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银(yín)行。同时，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四(sì)季度新发产(chǎn)品在今(jīn)年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐(lài)，旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)；此外，还(hái)有张清(qīng)华旗下(xià)多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季(jì)度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度(dù)末数据显示(shì)，苏(sū)农银行前十大流(liú)通(tōng)股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一(yī)年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基(jī)金(jīn)及(jí)券商(shāng)资管(guǎn)旗(qí)下(xià)共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了(le)再婚的家庭一般过得好不好，再婚的家庭一般过得好不好生活工(gōng)商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家(jiā)公募基(jī)金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银(yín)河金汇3家(jiā)券商资管。这其(qí)中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量成为(wèi)持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以(yǐ)来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计(jì)涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了(le)中国(guó)建筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及(jí)批(pī)发(fā)和零(líng)售业(yè)，持仓(cāng)占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场(chǎng)称之(zhī)为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益(yì)比较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条主线(xiàn)进(jìn)行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备及(jí)新(xīn)能源(yuán)等(děng)行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季(jì)度(dù)末，周智(zhì)硕在(zài)管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个(gè)股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导(dǎo)体材(cái)料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度(dù)末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持有建(jiàn)设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达张清华执掌的易(yì)方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量(liàng)，在(zài)一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个(gè)季度减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大(dà)流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏(sū)农银(yín)行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十大流通股东行(xíng)列(liè)后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银(yín)行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年于今年一季度首(shǒu)度减持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年一(yī)至三季度连(lián)续减持苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据(jù)看，自(zì)2022年(nián)四(sì)季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银(yín)行。去年四(sì)季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)更是(shì)大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季(jì)度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第(dì)八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产品已分别(bié)减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还(hái)包括陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行(xíng)最多的是(shì)易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优质企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清(qīng)华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议(yì)关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国际林(lín)加(jiā)力团队(duì)5月4日(rì)最新研(yán)报，银行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为城商(shāng)行业(yè)绩最(zuì)好(hǎo)，其次是(shì)农商(shāng)行(xíng)，然(rán)后是大行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速大致符(fú)合(hé)预(yù)期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预(yù)期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速(sù)达(dá)到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，再婚的家庭一般过得好不好，再婚的家庭一般过得好不好生活中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对(duì)营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保(bǎo)险公司的会计(jì)规则有差别，需(xū)要注意(yì)口(kǒu)径(jìng)差异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行总体收(shōu)入增(zēng)速负增长。收入压力(lì)主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款利率很低，还(hái)有年初(chū)一些大银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压力(lì)最大(dà)。三(sān)四月份极低(dī)利率消失后，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述4类银行中利润增速和(hé)收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的(de)子版块(kuài)，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特估概念(niàn)，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收入增速(sù)最(zuì)超预期的(de)中国银行，再次是(shì)结(jié)构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超预期(qī)的(de)邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业(yè)银行也值得关注(zhù)。股份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议关(guān)注一(yī)季(jì)报不错的(de)低(dī)估(gū)值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润(rùn)和收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估值可能修复(fù)的招商(shāng)银行(xíng)和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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