今年以(yǐ)来基(jī)金代销机构被(bèi)基金公(gōng)司解(jiě)约的情形明(míng)显(xiǎn)增多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家(jiā)基金公(gōng)司发布与基(jī)金代销机构解约的公(gōng)告(gào)。截至6月(yuè)1日，今年(nián)以(yǐ)来已有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家基金代(dài)销机构终止合作(zuò)。而从机构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构居多，此外(wài)，也有银(yín)行和保险。

　　值得一(yī)提的(de)是，近年来(lái)由(yóu)于(yú)经营不善或违规(guī)，已有(yǒu)多(duō)家基金销售(shòu)机构主动或被动注销(xiāo)牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人(rén)士认为，基金公司与(yǔ)基金销售机构之间的合作本就是双(shuāng)向(xiàng)选择(zé)，在高(gāo)质量(liàng)发展(zhǎn)背(bèi)景下，基金公司严格筛选代销机构也是(shì)降本增效(xiào)的主流(liú)选择。未来，基(jī)金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布公告，自(zì)2023年6月9日(rì)起(qǐ)，终止浦(pǔ)领基金办理该公司旗下基金的相关(guān)销售(shòu)业务。值得注意(yì)的是(shì)，今年以来，还有方(fāng)正富(fù)邦基(jī)金、平安基金(jīn)，以及海(hǎi)富通基金(jīn)停止(zhǐ)了与浦领基金的(de)基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发(fā)布公告(gào)，经(jīng)与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海凯(kǎi)石财富(fù)基金销售有限公司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)29日起(qǐ)，上述基金销售机构将不(bù)再代(dài)理销售公(gōng)司旗下所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金(jīn)也发布公告称，与方德保险代理有限公司、民(mín)商(shāng)基金销(xiāo)售（上海）有限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将(jiāng)不再(zài)代理(lǐ)公(gōng)司旗下所(suǒ)有公募基金。自(zì)公告之(zhī)日起(qǐ)，上述公(gōng)司不(bù)再办(bàn)理本公司旗下基金的开(kāi)户、认购(gòu)、申购等基金买入的相关(guān)业(yè)务(wù)，只(zhǐ)保留赎(shú)回业(yè)务，直至所(suǒ)有客户赎回(huí)全(quán)部份(fèn)额。而(ér)在今年(nián)4月，西部利(lì)得基金、上银基金也终止(zhǐ)了(le)与民(mín)商基金的基金销(xiāo)售合作(zuò)，上银基(jī)金则于2月终(zhōn什么的山峰填合适的词二年级，什么的山峰填合适的词三年级g)止与该机(jī)构的(de)合作(zuò)关(guān)系(xì)，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新增与民(mín)商基(jī)金的销售合作。

　　据中国基金(jīn)报记者统计(jì)，截至6月(yuè)1日(rì)，今年以来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合(hé)计7家(jiā)独立基金销售机构的(de)合作；3月，有8家(jiā)基金公司终(zhōng)止了合计17家独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构的代销合作，其中包括(kuò)1家保险公司(sī)；4月，有5家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了(le)合计6家独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布(bù)终(zhōng)止了(le)合计12家基金代销机构的合作，这(zhè)其中包括独立(lì)基金销售机(jī)构、银行和(hé)保(bǎo)险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融基(jī)金解除合(hé)作(zuò)关系(xì)的基金公(gōng)司最多，年内(nèi)已有5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最(zuì)为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都(dōu)会和基金代销机构解除合(hé)作关系，目前已累计(jì)解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家合(hé)作关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来(lái)看，前述被解约的基(jī)金销售(shòu)机构多为中小型机构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机构数(shù)量(liàng)增多及监管趋严，近几年公募基金公司对(duì)于代销(xiāo)机构的选择标准也在(zài)提高。在高质量发展背景(jǐng)下，严(yán)格筛(shāi)选基金代销机构，也是(shì)实现降本(běn)增效的一大举措(cuò)。

　　一(yī)家(jiā)基金公司内部人员表示，基金(jīn)公(gōng)司终止与销(xiāo)售机构的合作(zuò)，无非(fēi)是以下三种(zhǒng)情况：一(yī)是基(jī)金销量一直得不到(dào)有效增长(zhǎng)，对(duì)基金(jīn)公司整体基金销(xiāo)售贡献不大(dà)；二(èr)是受(shòu)到(dào)监管处(chù)罚；三是销(xiāo)售(shò什么的山峰填合适的词二年级，什么的山峰填合适的词三年级u)机构主业发生(shēng)改变(biàn)。

　　“实际(jì)上，前两(liǎng)年(nián)就(jiù)这样终止过一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该内部人员(yuán)也(yě)坦言，今年以(yǐ)来权益市场低迷，基金销售困难也加(jiā)速了对尾部(bù)销售机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售(shòu)合作机构(gòu)，没有(yǒu)太大意义，只是徒(tú)增后(hòu)台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾志也表示，基金公司终(zhōng)止与代销机构的合(hé)作，通(tōng)常(cháng)是基金代销(xiāo)机(jī)构销售能(néng)力较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果断地解除合作关(guān)系(xì)。“基金公司与(yǔ)基金代销机(jī)构的合作是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本(běn)与合作(zuò)的潜力(lì)，基金(jīn)公司会依据(jù)自身的发展状况有选择的与基金代(dài)销机构(gòu)合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所在公司选择基(jī)金销售(shòu)公(gōng)司(sī)，有(yǒu)一(yī)套完整的基金销售评估办法，比如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综合能(néng)力(lì)，以及与哪些公司合作等都是考核的要素，其中(zhōng)，要求其(qí)公募基金销(xiāo)售(shòu)保有规(guī)模排名排(pái)名前(qián)100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构(gòu)合(hé)作后，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维护成本，很多销(xiāo)售(shòu)公司(sī)一年的保有量也(yě)没有多(duō)少，甚至(zhì)都(dōu)覆盖不(bù)了(le)成本。”据该负责人透露，即便是(shì)前100名，也有相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构(gòu)的合作是双(shuāng)向选择，基金(jīn)公司希望能有销(xiāo)售能力强的(de)机构合(hé)作，头(tóu)部代销机(jī)构也会对基(jī)金公司的投研能力(lì)，管理规(guī)模，也有一(yī)定的要求(qiú)。

　　此外，另据某(mǒu)基金研(yán)究人士称，目前(qián)基金代销的机构(gòu)主(zhǔ)要分为银(yín)行、第三方(fāng)基金销(xiāo)售(shòu)机构，以(yǐ)及(jí)券商(shāng)，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如(rú)，银行在(zài)渠道(dào)方(fāng)面(miàn)基础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三(sān)方(fāng)销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形(xíng)成显(xiǎn)著护城河，随着(zhe)AI演进(jìn)，领先地(dì)位将(jiāng)更(gèng)加夯实(shí)，而券商是以线下营业(yè)部为抓(zhuā)手，对(duì)权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售市(shì)场，主要(yào)还是(shì)在银(yín)行渠(qú)道和头部互联网公司(sī)，券商(shāng)作为后起(qǐ)之秀，也是不容(róng)忽(hū)视的力量。

　　什么的山峰填合适的词二年级，什么的山峰填合适的词三年级>马太效应显(xiǎn)著(zhù)

　　基金代(dài)销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太(tài)效应依然是基金销(xiāo)售行业所面临的(de)重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协会最新公(gōng)布的公募基金销售保(bǎo)有量数据显示，一季度，三方机(jī)构销售增长最为明显，互联(lián)网流(liú)量(liàng)优势继(jì)续发力(lì)，银行(xíng)、三方、券商代销占(zhàn)比已从(cóng)过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第(dì)三(sān)方(fāng)独立基金销售渠道(dào)中(zhōng)，头部(bù)机构竞争优势更(gèng)为突出。截至今(jīn)年(nián)一(yī)季度末(mò)，公募基金销售保有规模(mó)前100强中，21家(jiā)独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁(yǐ)基金、天天(tiān)基金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家(jiā)中(zhōng)排(pái)在末(mò)位(wèi)的泛华普益基金销售有限公司，其(qí)非货币市(shì)场公募基(jī)金(jīn)保有规(guī)模为54亿元，首尾差距(jù)十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机(jī)构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目前(qián)共(gòng)有26家基金(jīn)销售机构(gòu)的代(dài)销基金(jīn)数量在7000只以上，与(yǔ)此(cǐ)同时，也有111家基(jī)金销售机构代销数量(liàng)不(bù)足百只。而在115家(jiā)独立基金销售机构中(zhōng)，15家代销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销(xiāo)不足白(bái)只。其(qí)中，还有6家(jiā)目前只跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近些年来基金销(xiāo)售(shòu)行业分(fēn)化更趋明显，不(bù)少中小型基(jī)金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网(wǎng)站(zhàn)显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司向中国证券监(jiān)督管理委员会提交(jiāo)了注销(xiāo)公募(mù)证券投资基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)的申请(qǐng)，根(gēn)据(jù)《行政许可(kě)法》《证券投(tóu)资基金法(fǎ)》《公开募(mù)集证券投资基金销售机构监(jiān)督管理办法》等有(yǒu)关(guān)规定，中国证券监督管(guǎn)理委员会(huì)决定注销深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基(jī)金销售有限公司(sī)公募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上(shàng)海证监(jiān)局挂出了注(zhù)销永(yǒng)鑫保险销售服务有限公司(sī)公募证券投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销售(shòu)也是目前第一(yī)家主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照(zhào)的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)由(yóu)于(yú)经营困(kùn)难等原因，主动注(zhù)销基金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河(hé)南(nán)安存基金、科(kē)地瑞(ruì)富基金、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构都选(xuǎn)择主动注销基(jī)金代销(xiāo)牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有(yǒu)机构是由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上海证监局发(fā)布消(xiāo)息，宣布注(zhù)销上(shàng)海久(jiǔ)富财富基金销售牌照。此前(qián)，泰诚(chéng)财富、财路基(jī)金、大泰金(jīn)石(shí)基(jī)金等(děng)第三方代销机构也被(bèi)吊销了(le)牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势(shì)下，未来(lái)基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续。

　　编(biān)辑(jí)：舰长

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