预期收益率计算(suàn)公式？是期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金(jīn)股(gǔ)息)/期初(chū)价格(gé)的。关于(yú)预期收益率计算(suàn)公式以(yǐ)及(jí)股票预期收益率计算公(gōng)式(shì)，投资组合的预期收益率计算公式，证券组(zǔ)合(hé)预(yù)期收益率计算公式，债券预期收(shōu)益率计算公式，投资预期收益(yì)率计(jì)算公式等(děng)问题，小(xiǎo)编将为你整理以下(xià)的知(zhī)识答(dá)案：

预期(qī)收益率(lǜ)是(shì)什么

　　预(yù)期收益(yì)率也称为期望收(shōu)益率的。

　　是指在(zài)不确定(dìng)的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可实现的收益率(lǜ)。对(duì)于无(wú)风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是(shì)以政府短期债(zhài)券的年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是大多数公司(sī)采用的是资(zī)本资产(chǎn)定价模(mó)型(CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管(guǎn)分散(sàn)投(tóu)资对降低(dī)公司的(de)特有风(fēng)险有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们(men)的资(zī)产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预(yù)期收益率计算(suàn)公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格(gé)的。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡(héng)量市场风险和收益模(mó)型中，使用最(zuì)久，也(yě)是至(zhì)今大(dà)多数公司采用的是(shì)资(zī)本(běn)资产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管(guǎn)分散投资对(duì)降低公司的特有(yǒu)风险有好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的(de)资产集中在有限的(de)几项资产(chǎn)上。

　　比较流(liú)行的(de)还有后来兴起的套利定价(jià)模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会利用(yòng)套利的(de)机会获利(lì)，既如果两个(gè)投资(zī)组合面临同(tóng)样的风(fēng)险但提供(gōng)不同的预期收(shōu)益率，投(tóu)资者会选择拥有较高预期收益率的(de)投资组合，并不会调(diào)整收益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以资本资(zī)产(chǎn)定价模型为基础，结合套(tào)利定价(jià)模型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合的协方差/市场(chǎng)投(tóu)资组合的(de)方差

　　市场投(tóu)资组合与其自身的(de)协(xié)方差就是(shì)市场投资(zī)组合的方差，因(yīn)此市场投资组合的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均资产的投资β值大于1，反(fǎn)之(zhī)小(xiǎo)于1，无风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明的是，头发剪了后悔了大概多久能长回来，3天头发长10厘米秘诀在(zài)投(tóu)资组合中，可能会有个别资(zī)产的(de)收(shōu)益率小于0，这说明，这项资产的投资回报率会小于(yú)无风险利率。

　　一般(bān)来讲(jiǎng)，要避(bì)免这样(yàng)的(de)投资项目，除非你已经很(hěn)好(hǎo)到做(zuò)到分散化。

　　首先确定一个可接受的(de)收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投(tóu)资者将其资产从(cóng)无风险投资转移到一(yī)个平均的风险投(tóu)资时所需要的额外收益。

　　风险溢(yì)酬(chóu)是你投资组合(hé)的预(yù)期收益率减去无风险投资的收益(yì)率的(de)差额(é)。

　　这(zhè)个数字(zì)一(yī)般情况下要大于1才有意义(yì)，否则说明你的(de)投资组合(hé)选择是有问题的(de)。

　　风险越高(gāo)，所(suǒ)期望的风险溢酬就应该越(yuè)大。

　　对于无风险收益率，一般是以(yǐ)政府(fǔ)长期债券的年利率为基础的。

　　在美(měi)国等发达市场，有完善(shàn)的股票市(shì)场作为参考(kǎo)依据。

　　就目前(qián)我国的情况(kuàng)，从股(gǔ)票市(shì)场尚难得出一(yī)个(gè)合适的结论，结合国民生产(chǎn)总值(zhí)的增长率来估(gū)计风险溢酬未尝不是一个好(hǎo)的选(xuǎn)择。

预期收益(yì)率和无风(fēng)险收益率有什么(me)区别

　　预(yù)期收(shōu)益率也(yě)称为 期望收益(yì)率，是指在不确定的条件下，预测的(de)某资产未(wèi)来可 实现 的收益率。

　　对于(yú)无风险收益(yì)率，一(yī)般是以政府(fǔ)短期债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是至(zhì)今大多数公(gōng)司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分散(sàn)投资 对(duì)降低公司的 特(tè)有风(fēng)险 有好处，但(dàn)大(dà)部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资(zī)产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降(jiàng)低公(gōng)司的(de) 特有风险 有好处，但大部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他(tā)们的资产集中(zhōng)在有限的几项(xiàng)资(zī)产上(shàng)。

预期(qī)收益率计算(suàn)公(gōng)式是怎样的？

　　预(yù)期收益率也称(chēng)为期(qī)望收益率，是(shì)指在(zài)不确定的条件下，预测的某(mǒu)资(zī)产未来可实(shí)现的收益率。

　　预期收益率的公(gōng)式(shì)为：资产(chǎn)i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场(chǎng)投(tóu)资组合的预期(qī)收(shōu)益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预(yù)期收益(yì)率是怎么算(suàn)出来(lái)的 逾(yú)期年(nián)化预期收益率是(shì)指投资期限(xiàn)为一年(nián)所获的预期预期收益率，也是将当前预期收益(yì)率(lǜ)换算成(chéng)年预期(qī)收(shōu)益率的一种计算方法，计算公式(shì)为：年(nián)化(huà)预期收益率=（投资内预(yù)期收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买了一个投资期限为30的理财产(chǎn)品，该产品(pǐn)的(de)预期年化预期收益率为4.5%，那么你可(kě)获得的(de)预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资(zī)期(qī)限(xiàn)刚好为1年，那么预期预期收益的计算方式(shì)会更简单：预(yù)期年化预期收(shōu)益=本金×预期(qī)年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期收(shōu)益(yì)率是什(shén)么意思

　　在实际投资过程中(zhōng)，七日年化预期收益率(lǜ)也是经(jīng)常遇到的一个(gè)概念，七日年化预期收益(yì)率是指将7日的平均预期收益水(shuǐ)平换(huàn)算成年化率后得出的(de)预期收益率，常用(yòng)于(yú)货币基金。

　　七(qī)日年(nián)化预(yù)期(qī)收益率往往都是浮动(dòng)的，不(bù)代表未(wèi)来的(de)年化预期(qī)收益率，但可用于参考(kǎo)该理财产品(pǐn)的(de)盈(yíng)利水平。

　　 一(yī)般(bān)情况下，预期年化预期收(shōu)益(yì)率越(yuè)高(gāo)的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投(tóu)资期限(xiàn)越(yuè)长的产品，预期预(yù)期收益率往往(wǎng)也越高。

　　以上(shàng)关(guān)于预期年化(huà)预期收益率是怎么算(suàn)出来的(de)的内容，希望对大家有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有风(fēng)险，投资需谨慎。

　　预期(qī)收益率计算公式(shì)？是期望收益(yì)率=(期(qī)末价格(gé)-期初价格+现金股息(xī))/期初价格的。关于预期收益率计算公式以(yǐ)及股票预期收益率计算公式，投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的(de)预(yù)期收益率计(jì)算公式，证券组合预期(qī)收益率(lǜ)计算公式，债券预期(qī)收益率计算公(gōng)式，投资预期收(shōu)益率计(jì)算公式等问(wèn)题，小(xiǎo)编将为你(nǐ)整理(lǐ)以下的知(zhī)识答案：

预期收益率(lǜ)是什么

　　预期收益(yì)率也(yě)称(chēng)为(wèi)期望(wàng)收益率的。

　　是指在不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来可实现(xiàn)的(de)收益(yì)率(lǜ)。对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府短期债券的(de)年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收(shōu)益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也(yě)是大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散(sàn)投资对降低公司的特有(yǒu)风(fēng)险有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然(rán)将(jiāng)他们的(de)资(zī)产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预(yù)期收益率计(jì)算公式

　　是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格的。

期望收益(yì)率(lǜ)的计算公式

　　期望(wàng)收益(yì)率=(期(qī)末价格-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息(xī))/期初价(jià)格

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分(fēn)散投资(zī)对降(jiàng)低(dī)公司的(de)特有风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资(zī)产集(jí)中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　比较(jiào)流(liú)行的还有后来兴起的(de)套利(lì)定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设(shè)是投资(zī)者会利(lì)用套利的机会(huì)获利，既如(rú)果(guǒ)两个投资组合面临同样(yàng)的风险但提(tí)供不同的预期收(shōu)益率，投资者会(huì)选择拥有较高预期(qī)收益率的投资组(zǔ)合，并不会调整收益至(zhì)均衡。

　　我们(men)主(zhǔ)要以资本资(zī)产定(dìng)价模(mó)型为基础，结(jié)合(hé)套利定价模(mó)型来(lái)计算。

　　首先一个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项(xiàng)投资(zī)的风险程度(dù):

　　瓷产的(de)β值=资(zī)产i与市场投(tóu)资组(zǔ)合的协方差/市场投(tóu)资组合的方(fāng)差

　　市场投资组合与其自(zì)身(shēn)的协方差就是市场投资组(zǔ)合(hé)的方差，因此(cǐ)市场投资组合的(de)β值永远等(děng)于1，风险(xiǎn)大于平均资产的投资(zī)β值大于1，反(fǎn)之小于1，无风险(xiǎn)投资β值等于(yú)0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合中，可(kě)能会有(yǒu)个别(bié)资产的收益(yì)率小于0，这(zhè)说明，这项(xiàng)资产的投资回报率会小(xiǎo)于无风险利(lì)率(lǜ)。

　　一般来(lái)讲，要避免(miǎn)这样的(de)投资(zī)项目(mù)，除非你已经(jīng)很(hěn)好到(dào)做到分散化。

　　首先确定(dìng)一个可接受的收益率(lǜ)，即风(fēng)险溢酬(chóu)。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)衡量了一个投资者将其资产从无(wú)风险(xiǎn)投(tóu)资(zī)转移到一个平均的(de)风险投资时所需要的(de)额外收益。

　　风险溢酬(chóu)是(shì)你投资组合的预期收益率(lǜ)减去无风险投资的收(shōu)益率的(de)差额。

　　这个数字(zì)一般情(qíng)况下要大(dà)于1才有(yǒu)意义，否则说明(míng)你的投资组合选择(zé)是有(yǒu)问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就(jiù)应该越大。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般(bān)是以政府长期(qī)债券的(de)年(nián)利率为基础的(de)。

　　在美国等发达市场(chǎng)，有完善的(de)股票市场(chǎng)作为参考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从股(gǔ)票(piào)市场尚难(nán)得(dé)出(chū)一个合适(shì)的(de)结论(lùn)，结合国民生产总值的增长(zhǎng)率来估计风(fēng)险溢酬未尝不是一个好的选择。

预期收益(yì)率和无风险收益率(lǜ)有什(shén)么区别

　　预(yù)期收益率也称为(wèi) 期望收益率，是(shì)指在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资产(chǎn)未来可 实(shí)现(xiàn) 的收益(yì)率。

　　对于无(wú)风(fēng)险(xiǎn)收益率，一般是以政府短(duǎn)期债(zhài)券的(de)年利(lì)率为基(jī)础的。

　　在衡量(liàng)市场(chǎng)风险和(hé)收益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的(de)是 资本资(zī)产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是(shì)尽管(guǎn) 分(fēn)散(sàn)投资 对降(jiàng)低(dī)公(gōng)司的(de) 特(tè)有风(fēng)险 有好处(chù)，但大(dà)部(bù)分投资者仍然将他(tā)们的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型(xíng)中，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散(sàn)投(tóu)资(zī) 对降低公(gōng)司的(de) 特有风险 有好处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产(chǎn)上。

预(yù)期收益率计算公式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称为(wèi)期(qī)望收益率，是(shì)指在不确定的(de)条件(jiàn)下，预测(cè)的某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预期(qī)收益率(lǜ)的公式为：资产i的预期收(shōu)益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险(xiǎn)收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资(zī)组合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收(shōu)益率是怎么算出来的 逾期年化预期收益率是指投(tóu)资期限为一年所获(huò)的(de)预期预期(qī)收益率，也是将当前预期收益率换算成(chéng)年预期收益率(lǜ)的(de)一种计(jì)算方法，计算公(gōng)式为(wèi)：年化预期收益率=（投资内预期(qī)收益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期收益=投资金额×预期(qī)年化预期(qī)收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例(lì)如你用(yòng)1万元(yuán)购买了一个投资期限为30的(de)理(lǐ)财产品，该产(chǎn)品的预(yù)期年化预期收益率为4.5%，那么你可获得的(de)预期预(yù)期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期(qī)限刚好为1年，那么预(yù)期预期收益的计算(suàn)方式会更(gèng)简单：预(yù)期年化预期(qī)收益=本金×预(yù)期年化预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收益率是什么意思(sī)

　　在(zài)实际投资过程中(zhōng)，七(qī)日年(nián)化预期收(shōu)益率也是经常(cháng)遇到的一个概(gài)念，七日年化预期收益(yì)率是指将7日的平(píng)均预(yù)期收益水平换(huàn)算成(chéng)年化率后得出的预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)，常用于货币(bì)基(jī)金(jīn)。

　　七日年化(huà)预期收益率往往都(dōu)是(shì)浮动的，不代(dài)表未来的年(nián)化(huà)预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)，但(dàn)可用于参考(kǎo)该理财产品的(de)盈利水平(píng)。

　　 一般情(qíng)况下，预期年化(huà)预期收益率越高的(de)产品，风(fēng)险(xiǎn)也(yě)越大。

　　此外，投资(zī)期限越长的产品，预期(qī)预期收益率往往也越高。

　　以上关于预期年化预期(qī)收益率是怎么算出(chū)来的的内容(róng)，希望对大家(jiā)有所(suǒ)帮助。

　　温(wēn)馨提示，理财有(yǒu)风(fēng)险，投资需谨(jǐn)慎。

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