财联社5月(yuè)5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一(yī)劳(láo)动(dòng)节(jié)后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化(huà)下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一(yī)季报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数据(jù)和基金(jīn)重(zhòng)仓已(yǐ)经悉(xī)数(shù)披露(lù)。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚(chéng)重仓持(chí)有(yǒu)了工商银行、建设(shè)银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重(zhòng)仓工商银行最多的(de)单只产(chǎn)品。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行、农(nóng)业银(yín)行。同时(shí)，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发产品在今(jīn)年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有张清(qīng)华旗(qí)下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地区农商(shāng)行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减持了苏农银(yín)行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银(yín)行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的(de)基(jī)金公司中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之(zhī)王”宁波银行也在(zài)一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗(qí)下富国天(tiān)惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一季度末，58家公(gōng)募基金(jīn)及券商(shāng)资管旗下(xià)共计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了工商(shāng)银行(xíng)A股，持(chí)股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去(qù)年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股(gǔ)的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰(tài)资管、光证资(zī)管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工(gōng)商银(yín)行最多的单只基(jī)金产品。去(qù)年年末，在(zài)持仓(cāng)工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持(chí)仓工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排在1188名(míng)，排名位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)。过去(qù)的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及农(nóng)药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬(y10的负3次方等于多少 10的负3次方平方厘米等于多少平方米áng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依(yī)次为(wèi)制(zhì)造(zào)业、金融(róng)业(yè)以及批(pī)发(fā)和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成(chéng)立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产品尚未(wèi)持(chí)有工商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上(shàng)，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期的(de)公司这条主线进行投资，重点投资了(le)电子(zi)、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智硕在管基金前十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等(děng)半(bàn)导体(tǐ)材料(liào)公司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能(néng)源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均(jūn)重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只产品分(fēn)别(bié)持有建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据(jù)看，自(zì)2022年(nián)二季度(dù)起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今(jīn)已连(lián)续4个季度减持(chí)苏农银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度末(mò)，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)共(gòng)计(jì)持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍(réng)为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第(dì)十大(dà)流(liú)通股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在(zài)2021年(nián)四(sì)季(jì)度、2022年(nián)三季(jì)度分别增(zēng)持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年于(yú)今年(nián)一季度首度(dù)减持苏(sū)农银行；同在一(yī)季度(dù)减持(chí)外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至(zhì)三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度(dù)末起，中庚(gēng)基金(jīn)便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年四季度，该基(jī)金(jīn)公司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司第(dì)八大流通股(gǔ)东。同期，中庚(gēn10的负3次方等于多少 10的负3次方平方厘米等于多少平方米g)价值品质一年持有退出常熟(shú)银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)；在(zài)去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基(jī)金，与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，张坤旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下(xià)易方(fāng)达优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和(hé)A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质(zhì)城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐(zhú)季下降的，相比(bǐ)2022四(sì)季(jì)度的低点，一(yī)季度的(de)收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是(shì)农(nóng)商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大(dà)致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期(qī)。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持(chí)平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度(dù)保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司(sī)的会计规则(zé)有差别，需要注意口径差异对(duì)利(lì)润的(de)影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收(shōu)入增速负(fù)增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年初一些大(dà)银行以极低利(lì)率去抢大(dà)额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一(yī)季度息差(chà)压力(lì)最大。三四月(yuè)份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认(rèn)为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在(zài)上述4类银行中利润增(zēng)速(sù)和(hé)收(shōu)入增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关(guān)注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质(zhì)的农商行。城(chéng)商(shāng)行(xíng)是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大10的负3次方等于多少 10的负3次方平方厘米等于多少平方米行贴近中特(tè)估概念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速(sù)最好(hǎo)的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行(xíng)，再次是结(jié)构(gòu)数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率较高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队(duì)建议关(guān)注一季报不错的(de)低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可(kě)以在业绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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