财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头(tóu)”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报(bào)披露(lù)拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓(cāng)情况(kuàng)更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了(le)工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的(de)机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓工商银(yín)行最多的(de)单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去年四季度新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季度也(yě)重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大(dà)重仓股中，工(gōng)商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清华(huá)旗下多(duō)只产(chǎn)品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度(dù)末数(shù)据显示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均(jūn)有(yǒu)减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波(bō)银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝(sī)，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券商(shāng)资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机(jī)构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行A股的58家机构中(zhōng)，有55家(jiā)公募(mù)基(jī)金以及中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管(guǎn)、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商(shāng)资管(guǎn)。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商银行最多的(de)要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持(chí)股2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去年(nián)年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成为持(chí)仓工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的(de)收益(yì)率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去(qù)的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业(yè)依(yī)次(cì)为(wèi)制造业、金(jīn)融业以及批(pī)发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季(jì)度增持工(gōng)商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第二(èr)大(dà)重仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行投(tóu)资，重点投资了电(diàn)子、煤(méi)炭(tàn)、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力设备及新(xīn)能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中并(bìng)无银行个(gè)股(gǔ)，主要(yào)重仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银(yín)行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易(yì)方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的(de)基(jī)金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季(jì)度起，中庚基(jī)金至(zhì)今已连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家(jiā)基金(jīn)公司中，中庚基(jī)金(jīn)持股数量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品(pǐn)。这一(yī)季度(dù)，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银(yín)行(xíng)第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持(chí)股保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行(xíng)十大流通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值(zhí)品质一年(nián)于今年一季(jì)度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三(sān)季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持(chí)常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)一(yī)季度末(mò)仍持有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年持有退出(chū)常熟银行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zà学生党如何自W，14没有工具怎么自w到高ci)减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续(xù)多个季度增持过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一(yī)众(zhòng)重仓宁(níng)波银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量(liàng)，排名第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波(bō)银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行(xíng)最多的是(shì)易(yì)方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商(shāng)银行较(jiào)多的产品，还包括(kuò)劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下(xià)易(yì)方达优质(zhì)企业三年持有、以(yǐ)及张清华(huá)在(zài)管的易方达(dá)裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质(zhì)城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日(rì)最新研报，银(yín)行业一季度(dù)收入(rù)增速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速(sù)是逐季下(xià)降的，相比2022四季(jì)度的(de)低点，一季度的收入增速有明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商行业(yè)绩最好，其(qí)次(cì)是农商行(xíng)学生党如何自W，14没有工具怎么自w到高c，然(rán)后是大行，最后是(shì)股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收(shōu)入(rù)增(zēng)速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资(zī)产(chǎn)质量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行和建行(xíng)不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行(xíng)和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其中中行增(zēng)幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低利率去(qù)抢大额对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大。三四月份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速和(hé)收(shōu)入增速韧性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的城(chéng)商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最(zuì)强的(de)子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团队(duì)首选利(lì)润增(zēng)速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其(qí)次学生党如何自W，14没有工具怎么自w到高c是(shì)收入增速最超预期的中(zhōng)国银行，再(zài)次(cì)是结(jié)构数(shù)据(jù)（手续(xù)费收入）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银(yín)行也(yě)值(zhí)得关(guān)注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建议关注一季(jì)报不(bù)错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速较好(hǎo)的(de)浙商银行(xíng)；机构热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的招(zhāo)商银行和平安银(yín)行可(kě)以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交易。

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