今年以来基(jī)金代(dài)销机构被基(jī)金公司(sī)解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公(gōng)司发布与基金代(dài)销机构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年(nián)以来已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构终止合作。而从机构(gòu)类型看，中小(xiǎo)型独立基(jī)金销售机(jī)构居多，此外，也有银行和(hé)保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提的是，近(jìn)年来由(yóu)于经(jīng)营不善或违(wéi)规(guī)，已有多家基金销售(shòu)机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金公(gōng)司与基金(jīn)销售机构之间(jiān)的合(hé)作本就是双向选择，在高(gāo)质量发展(zhǎn)背景下，基(jī)金公(gōng)司严格筛(shāi)选代销(xiāo)机构也是降本(běn)增效的主流选择(zé)。未(wèi)来，基(jī)金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基金办理该公司旗下(xià)基(jī)金的相关销售业(yè)务。值得注意的是(shì)，今年以来，还(hái)有(yǒu)方正富邦基金、平安基金，以及海富(fù)通基金停止了(le)与浦领(lǐng)基金的基金(jīn)销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发布公告，经与北京虹点基金(jīn)销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代(dài)理销售公(gōng)司旗(qí)下所有公募基(jī)金。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方德(dé)保险代理有限公司、民商(shāng)基(jī)金销售(shòu)（上海）有限(xiàn)公司协(xié)商一(yī)致(zhì)，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理公司(sī)旗(qí)下(xià)所有公募基金。自公告之日起，上(shàng)述公(gōng)司不再办(bàn)理本公司旗下基金的开(kāi)户、认购、申(shēn)购等(děng)基金(jīn)买入的相关业(yè)务，只保(bǎo)留赎回(huí)业务，直(zhí)至所(suǒ)有客(kè)户赎回全部份额(é)。而在(zài)今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基(jī)金也(yě)终(zhōng)止了与民商基(jī)金的基(jī)金(jīn)销售合作(zuò)，上银基金则于2月终止与(yǔ)该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中国(guó)基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基(jī)金公司终止(zhǐ)合计7家独(dú)立基金销售机(jī)构的合作(zuò)；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合计17家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的(de)代销(xiāo)合(hé)作(zuò)，其中包括1家保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合计6家独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)的合(hé)作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公司宣(xuān)布终止了(le)合计12家基金代(dài)销机构(gòu)的合作，这其中包括独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代(dài)销机构中，正融基金解除合作关系的(de)基金公司最多，年(nián)内已有5家(jiā)；而基金(jīn)公司中，长盛(shèng)基(jī)金解除合(hé)作关系最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每(měi)月都会和基金代销机构解除合(hé)作关系，目(mù)前已累计(jì)解约11家(jiā)，海富通基(jī)金今年(nián)2月和3月分别解除(chú)5家合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本(běn)增效(xiào)

　　整(zhěng)体来(lái)看，前述被(bèi)解约(yuē)的基金销售(shòu)机构多为中小型(xíng)机(jī)构。

　　业内人(rén)士表示，随着(zhe)代销机构(gòu)数量增(zēng)多(duō)及(jí)监管趋严，近几年(nián)公募基(jī)金(jīn)公司(sī)对于代销(xiāo)机构(gòu)的选择标准(zhǔn)也在提高。在(zài)高质量发展背(bèi)景下(xià)，严格(gé)筛选基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)，也是实(shí)现降本增效的(de)一大(dà)举措(cuò)。

　　一家基金公(gōng)司内部人员表示，基金公司(sī)终止与销售机构的合作，无非是以下(xià)三种情况：一是(shì)基金(jīn)销量一直(zhí)得不(bù)到(dào)有效(xiào)增长，对(duì)基金(jīn)公司整体基金销售贡献(xiàn)不大；二(èr)是受到监(jiān)管处罚；三是销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前两年就这(zhè)样终止过一(yī)轮，理(lǐ)由无非就是这(zhè)些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今(jīn)年(nián)以来权益市场低迷，基金销售困难也加(jiā)速了对(duì)尾部销(xiāo)售机构(gòu)的淘汰。“上太(tài)多销售(shòu)合作机构(gòu)，没(méi)有太大(dà)意义，只是(shì)徒(tú)增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理(l吴越的现任丈夫是谁 吴越没有结婚吗ǐ)贾(jiǎ)志(zhì)也表示(shì)，基(jī)金(jīn)公司终止(zhǐ)与代销机构的合作(zuò)，通常是(shì)基(jī)金代销机构销售能力较(jiào)弱，且(qiě)又(yòu)受到监管的处罚，就会很果断地解(jiě)除合作关系。“基(jī)金(jīn)公司(sī)与基(jī)金代销机构的合作(zuò)是市场化的(de)，要考虑维护成(chéng)本与合作的潜力，基金公司会依据自身的(de)发展状(zhuàng)况有选择的与(yǔ)基金(jīn)代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所在公司选择(zé)基金销售公司，有一套完整(zhěng)的基金(jīn)销售(shòu)评估办法，比如基(jī)金销(xiāo)售保有规模、机(jī)构成立(lì)时(shí)间、综合(hé)能力，以及与哪些(xiē)公司(sī)合作等都是考核的要素，其中，要求其公募(mù)基金销(xiāo)售保有规模排(pái)名(míng)排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作(zuò)后，需要对接系统，每(měi)年要付(fù)出系统维护(hù)成本，很多销(xiāo)售公(gōng)司一年的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆盖不了成本。”据该负(fù)责人透露，即便是前100名，也有相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与基(jī)金代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金(jīn)公(gōng)司希望能有销售能力(lì)强的机构合作(zuò)，头部代销机构(gòu)也会对(duì)基(jī)金公司的投研能力，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金(jīn)研究人士称，目前基(jī)金代销的机(jī)构主要分为银(yín)行、第三方(fāng)基金销(xiāo)售机构(gòu)，以及券商(shāng)，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基础较(jiào)强(qiáng)，更擅长(zhǎng)固收类产品的服务(wù)，第(dì)三方(fāng)销售渠道线上渠道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网(wǎng)平台流量(liàng)形成显著护(hù)城(chéng)河，随着AI演进(jìn)，领先地位将更加夯实，而券商是(shì)以线下(xià)营业部为抓(z吴越的现任丈夫是谁 吴越没有结婚吗huā)手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金(jīn)销(xiāo)售市场，主要还是在银行渠(qú)道(dào)和(hé)头部互联网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不容(róng)忽(hū)视(shì)的力量(liàng)。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代(dài)销(xiāo)行业优(yōu)胜(shèng)劣汰或(huò)将持(chí)续

　　近年来(lái)，马太效应(yīng)依(yī)然是基金销(xiāo)售行业所(suǒ)面临(lín)的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协(xié)会最新公布的公(gōng)募基金销售保有量(liàng)数(shù)据显示，一(yī)季(jì)度，三方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最(zuì)为明显，互联网(wǎng)流量优势继续(xù)发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金(jīn)销售渠道(dào)中，头(tóu)部机构竞争优势(shì)更为突出。截至今年一季(jì)度(dù)末，公募基金销(xiāo)售保有规模前(qián)100强中，21家独立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构保(bǎo)有2.81万亿非货(huò)币市场公募(mù)基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家(jiā)中(zhōng)排在末位的泛华普益基(jī)金销售(shòu)有限公司，其非货币市(shì)场公募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾差距(jù)十分明显，未上(shàng)榜的(de)独立基(jī)金(jīn)销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市(shì)场473家基金代销机构中，目前共有(yǒu)26家(jiā)基(jī)金销售(shòu)机构的代销(xiāo)基金数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此(cǐ)同时，也有111家基(jī)金销售机构代销数量不(bù)足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构中(zhōng)，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不(bù)足(zú)白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基(jī)金(jīn)公司合作。

　　实际上，近些年来基金销(xiāo)售行业分化更(gèng)趋明(míng)显，不少中小型基金销售(shòu)机构在(zài)行业大洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监会网站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司向中国(guó)证券(quàn)监督管理委员会(huì)提交了(le)注销(xiāo)公(gōng)募证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的(de)申请(qǐng)，根据《行(xíng)政许(xǔ)可(kě)法(fǎ)》《证券投资基金(jīn)法》《公开募(mù)集(jí)证(zhèng)券(quà吴越的现任丈夫是谁 吴越没有结婚吗n)投资基金(jīn)销售机构监(jiān)督管理办法》等有关规(guī)定，中国(guó)证券(quàn)监督管(guǎn)理(lǐ)委(wěi)员会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同(tóng)样是(shì)在4月，上海证监局挂(guà)出了注销永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售服(fú)务有(yǒu)限公司公(gōng)募证券投资基金(jīn)销售业务许可证的公示。永鑫保险销售(shòu)也是目(mù)前(qián)第一家主(zhǔ)动注销基金销售(shòu)牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实(shí)际上，近年(nián)来，有不少基金代销机构由于(yú)经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售(shòu)牌照，退出(chū)竞(jìng)争行业。比如河南安存基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基金等多家机构都选择主动注销基金代(dài)销牌照。

　　不(bù)过，也有机构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比如，去年(nián)12月，上海证监局发布消息，宣(xuān)布注销上海久富财富基(jī)金(jīn)销售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰金石(shí)基(jī)金等第三(sān)方代销机构(gòu)也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严(yán)监管态(tài)势下，未来基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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