今年以来基金代销(xiāo)机构被基(jī)金公司解约的情(qíng)形明显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日，又有多家基(jī)金公司发布与(yǔ)基金代销机构解约的(de)公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有(yǒu)18家基金公司(sī)宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终(zhōng)止合(hé)作。而从机构类(lèi)型看，中小(xiǎo)型(xíng)独立基(jī)金销售机构居(jū)多(duō)，此(cǐ)外(wài)，也(yě)有银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是(shì)，近年来由(yóu)于(yú)经营不(bù)善或违规，已有多家(jiā)基金销售机(jī)构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为，基(jī)金公司(sī)与基(jī)金销售机构之间的合作本就是(shì)双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，在高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下(xià)，基金公司严(yán)格筛选代销(xiāo)机构也(yě)是降(jiàng)本(běn)增效(xiào)的(de)主(zhǔ)流选择。未(wèi)来，基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代(dài)销机构(gòu)合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基(jī)金办理该公司旗下基金(jīn)的相关销售业务。值得注意(yì)的(de)是，今年以来，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基金(jīn)、平安(ān)基(jī)金(jīn)，以及海富通基金停止了与浦领(lǐng)基金的(de)基金销(xiāo)售合(hé)作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告，经(jīng)与北京虹点(diǎn)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机(jī)构将(jiāng)不再代理销售公司旗下(xià)所有公(gōng)募基金。

　　就在(zài)此前(qián)的(de)5月18日，长盛基金也(yě)发布公告称，与方(fāng)德保险(xiǎn)代理有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司、民商基金销(xiāo)售（上海）有限公(gōng)司协商一致，自2023年(nián)5月18日起，上述基(jī)金销售机构将不再代理(lǐ)公司(sī)旗(qí)下所有公募(mù)基金(jīn)。自公告之(zhī)日(rì)起，上述公司不再办(bàn)理本公司旗下基金(jīn)的(de)开户、认购(gòu)、申购等基金(jīn)买(mǎi)入(rù)的相关业务，只保留(liú)赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而(ér)在今年4月，西(xī)部(bù)利得(dé)基金、上银(yín)基金也终(zhōng)止了与民商基金的基金销售合作，上银基金(jīn)则(zé)于2月终止与该机构的合(hé)作关系，但(dàn)也(yě)有宝(bǎo)盈(yíng)基金(jīn)、万(wàn)家基金(jīn)新增与民商基金的销售合(hé)作(zuò)。

　　据中(zhōng)国基金报记者(zhě)统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，今(jīn)年(nián)以来，已(yǐ)有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布与28家基金(jīn)代(dài)销机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司终(zhōng)止合(hé)计7家独(dú)立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了(le)合计17家(jiā)独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销(xiāo)合作，其(qí)中包括1家保险公(gōng)司；4月(yuè)，有(yǒu)5家(jiā)基金公司终止了合计(jì)6家独(dú)立基金销售(shòu)机构的合作；5月以来，则已有9家基金公(gōng)司宣布(bù)终止了合计(jì)12家(jiā)基(jī)金代销机构(gòu)的合作，这其中(zhōng)包(bāo)括(kuò)独立基金销售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销机构中，正融(róng)基(jī)金解除合作关系的(de)基金公(gōng)司最多，年内已有5家(jiā)；而基(jī)金公司中，长盛基金(jīn)解除合作关系最(zuì)为频繁，3月以(yǐ)来几(jǐ)乎每月都(dōu)会和(hé)基金代销机构解除合作关系(xì)，目前已累计解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月分别解除(chú)5家(jiā)合作关系，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解约的基(jī)金销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机构数(shù)量增多及监管趋严(yán)，近几年(nián)公(gōng)募(mù)基金公司(sī)对于(yú)代销机构的选择标准也在提高(gāo)。在高质量发(fā)展背(bèi)景(jǐng)下(xià)，严(yán)格筛选(xuǎn)基金代销机构(gòu)，也是实现降本增效的(de)一大举(jǔ)措。

　　一家基金(jīn)公司内部人员(yuán)表示(shì)，基(jī)金公司终止与销(xiāo)售机构(gòu)的(de)合作(zuò)，无非是以下三(sān)种(zhǒng)情况：一是(shì)基金(jīn)销(xiāo)量一直得(dé)不到有效增(zēng)长，对(duì)基金公司整体基金(jīn)销(xiāo)售贡献不(bù)大；二是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止(zhǐ)过一(yī)轮，理由无非就是(shì)这些(xiē)。”但该内部人(rén)员也坦言，今年(nián)以来权益市(shì)场低迷(mí)，基金(jīn)销售困(kùn)难也加速了对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上(shàng)太(tài)多销售(shòu)合作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾志也表示，基金公司终止与代销机构的(de)合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售(shòu)能力较(jiào)弱，且(qiě)又受到监管的处罚(fá)，就会很(hěn)果断地解除合(hé)作关系。“基(jī)金公司与基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合作(zuò)是市场化的，要考虑维(wéi)护成本与合作的潜力(lì)，基金公司会依据自(zì)身(shēn)的(de)发(fā)展状况有选择的与基金代销(xiāo)机(jī)构合(hé)作。”

　　北方(fāng)一家公(gōng)募公(gōng)司渠(qú)道(dào)负(fù)责人透露，其(qí)所在公司选择基金(jīn)销售公司，有一套完整(zhěng)的基金销(xiāo)售评估(gū)办法，比如基金(jīn)销售保有规(guī)模(mó)、机构成立时间、综合能力，以及(jí)与(yǔ)哪些公司合作(zuò)等(děng)都是(shì)考核的要素，其中，要(yào)求其公募基金销售保有规模排名(míng)排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作后，需要对(duì)接系统，每(měi)年要付出系统维护成(chéng)本，很多销售公司一年的(de)保(bǎo)有量(liàng)也没有多少，甚至(zhì)都覆(fù)盖不了成(chéng)本。”据该负(fù)责人透露，即便是前100名，也有相当(dāng)一部(bù)分达不到(dào)标准(zhǔn)。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作(zuò)是(shì)双向选择，基金公司希望能有销售能力强的(de)机构合作，头部代销机(jī)构也会对基金公司(sī)的(de)投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据(jù)某基金(jīn)研究人士(shì)称，目前基金代销的机构(gòu)主(zhǔ)要分为银行、第三(sān)方基(jī)金销售(shòu)机构，以及券(quàn)商(shāng)，从禀赋来说，各有千秋，比(bǐ)如，银行在渠道方(fāng)面基础较强(qiáng)，更擅长(zhǎng)固收类产品的服务，第三方销售渠道线(xiàn)上渠道(dào)较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流(liú)量形成显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是(shì)以线下营业部为抓手，对权益类(lèi)产品服(fú)务(wù)能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未(wèi)来的基金销售市场，主要还(hái)是(shì)在银行渠道和(hé)头部互(hù)联网公司，券商作(zuò)为(wèi)后起(qǐ)之(zhī)秀，也是不(bù)容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应(yīng)显著

　　基金代销行业(yè)优(yōu)胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马太效应依(yī)然是(shì)基(jī)金销售行业所面(miàn)临的(de)重要趋势。

　　中(zhōng)国(guó)基金(jīn)业协会最(zuì)新公(gōng)布的公募(mù)基金销售保有量(liàng)数据显示，一季度，三方机(jī)构销售增长(zhǎng)最为(wèi)明显，互联网流量优势继续发(fā)力，银行、三方、券(quàn)商代销(xiāo)占比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金(jīn)销售渠道中，头部机构(gòu)竞争优势更为突出。截至今年一(yī)季度末(mò)，公募基金销(xiāo)售保有规模前100强中，21家独立基(jī)金销售(shòu)机构保有2.81万(wàn)亿非(fēi)货币市场(chǎng)公募基金。而前(qián)三(sān)名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基(jī)金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比(bǐ)这(zhè)21家中排在末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限公司，其非货币(bì)市场公募基金(jīn)保有规模(mó)为54亿(yì)元，首尾差距十(shí)分明显，未上(shàng)榜的独(dú)立基金销售机构保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市场473家基金代(dài)销机构中(zhōng)，目前共(gòng)有26家基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)的代销基金数量在7000只以上，与此同时(shí)，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机构代销数量不足百只。而(ér)在115家独立基金销(xiāo)售机(jī)构中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家(jiā)代(dài)销(xiāo)不足白只。其中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基(jī)金销售行业分化更趋明(míng)显(xiǎn)，不少中(zhōng)小(xiǎo)型基金销售机(jī)构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会网站显(xiǎn)示(shì)，近(jìn)期(qī)深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金(jīn)销售有限公司向(xiàng)中国证券监(jiān)督(dū)管(guǎn)理委员会提(tí)交了注销公募证券投资基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)业务(wù)许可证的(de)申请，根(gēn)据《行(xíng)政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券投(tóu)资基金(jīn晓丹小仙女身高 晓丹是什么世界冠军)法》《公开募(mù)集(jí)证券(quàn)投资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)监督管理办法》等(děng)有关规定，中国证券监督管理委员(yuán)会(huì)决定注销深圳前海凯恩(ēn)斯基金(jīn)销售有(yǒu)限公(gōng)司公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业务许可(kě)证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证监(jiān)局挂(guà)出了注销永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售服务有限公司公募证券投资(zī)基金销售业务(wù)许可证的公(gōng)示。永鑫保险销(xiāo)售(shòu)也是(shì)目前第一家主动注销基金(jīn)销售牌(pái)照的(de)保(bǎo)险代(dài)理(lǐ)公司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少(shǎo)基金(jīn)代销机构(gòu)由(yóu)于经营困难等原(yuán)因，主动注(zhù)销基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌照(zhào)，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存基(jī)金(jīn)、科(kē)地瑞(ruì)富(fù)基金(jīn)、晟(chéng)视天(tiān)下基金(jīn)、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等(děng)多家机构都选择主动注销基金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不(bù)过(guò)，也(yě)有机构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上(shàng)海证监局发布消息(xī)，宣布(bù)注销上(shàng)海久富(fù)财富(fù)基(jī)金销售牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路基(jī)金、大泰(tài)金石基金等第三方代销机构也(yě)被吊(diào)销了牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士认为(wèi)，严监管态势下(xià)，未来基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰生态(tài)或将持续。

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　　编(biān)辑：舰长

　

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