财联社5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一(yī)劳(láo)动节后的首个交易(yì)日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基金重仓已经悉数披露。当行情出(chū)现(xiàn)异动，明(míng)星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行3家国(guó)有上市(shì)大行以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的(de)4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行。同时(shí)，建信基(jī)金(jīn)周(zhōu)智(zhì)硕去年四季度新发产品在今(jīn)年(nián)一季度(dù)也重(zhòng)仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银(yín)行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年3只产品均(jūn)有减持(chí)苏农银行(xíng)，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟(shú)银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在(zài)一(yī)季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等(děng)老将在管产(chǎn)品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下共(gòng)计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股的(de)58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行最多(duō)的(de)单(dān)只基(jī)金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理(lǐ)产(chǎn)品(pǐn)。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计(jì)涨超9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺(luó)水泥等地(dì)产(chǎn)产业(yè)链(liàn)企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依(yī)次为制0是有理数吗还是无理数，0是有理数吗？判断题造(zào)业、金(jīn)融业以及批(pī)发和零(líng)售(shòu)业(yè)，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为(wèi)中(zhōng)生代(dài)“黑马”的(de)周智硕(shuò)建信智远先锋(fēng)A一(yī)季(jì)度增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越(yuè)周期(qī)的公(gōng)司(sī)这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色(sè)、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在(zài)管基金前十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中并无(wú)银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料(liào)公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能源产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一(yī)年均重仓了建设银行、农业(yè)银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别(bié)持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季度(dù)减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季度(dù)末(mò)，中(zhōng)庚基金共计(jì)持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘(qiū)栋(dòng)荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第三、第七、第十(shí)大流(liú)通股东；持股保持(chí)不变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为(wèi)苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一(yī)季(jì)度首度减持苏农银行；同在(zài)一(yī)季(jì)度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在(zài)2022年(nián)一(yī)至三(sān)季(jì)度连续减持(chí)苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重仓常熟银(yín)行的(de)基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚(gēng)基金(jīn)便开始(shǐ)减持常熟银行。去(qù)年四(sì)季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十大流(liú)通股(gǔ)东行(xíng)列；在(zài)去年四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分(fēn)别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多(duō)个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星基金经理的(de)青睐(lài)。截(jié)至一季(jì)度末，在(zài)一(yī)众重仓宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓宁波银(yín)行的(de)，还(hái)包(bāo)括陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最(zuì)多(duō)的(de)单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以(yǐ)及张清华在管的易(yì)方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质(zhì)城(chéng)商行，辅以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通国际(jì)林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一(yī)季度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点(diǎn)，一(yī)季度的收入增(zēng)速(sù)有(yǒu)明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是(shì)农(nóng)商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％0是有理数吗还是无理数，0是有理数吗？判断题下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最(zuì)大。需要(yào)注(zhù)意(yì)的(de)是，一(yī)季度保费收入(rù)对(duì)营(yíng)收贡献较(jiào)大(dà)，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的(de)会计规则有差(chà)别，需(xū)要(yào)注意(yì)口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还(hái)有年(nián)初一些大银(yín)行(xíng)以(yǐ)极低(dī)利率去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团(tuán)队(duì)认(rèn)为息差压(yā)力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最强的子(zi)版块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现最好。

　　林(lín)加力(lì)团队认为，大行贴近中(zhōng)特(tè)估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次是(shì)收(shōu)入增速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率(lǜ)较高(gāo)的农(nóng)业(yè)银行也值得(dé)关注。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较好的(de)浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行(xíng)可以在(zài)业绩真空期进行(xíng)博弈(yì)和(hé)交易。

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