预(yù)期收益率(lǜ)计(jì)算公式？是期望收益率=(期(qī)末价格-期初(chū)价格+现金股息(xī))/期初价格的(de)。关于预(yù)期收益率计(jì)算公式以及股票预(yù)期收益率计算公式，投资组合的预期(qī)收益(yì)率计算公式(shì)，证券组合预期(qī)收益率计算公式，债(zhài)券预期收(shōu)益率计(jì)算公式，投资预(yù)期收益率(lǜ)计算(suàn)公式等问题，小编(biān)将为你整理以下的知识答(dá)案：

预期收益率是(shì)什(shén)么(me)

　　预期收益率也称(chēng)为期望收益率的。

　　是(shì)指在(zài)不确定的(de)条件下，预测的某资产未来可实现的收(shōu)益率。对于无风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也(yě)是(shì)大多数公(gōng)司采(cǎi)用(yòng)的是资(zī)本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管分(fēn)散(sàn)投资对降低(dī)公(gōng)司的(de)特有风险有好处，但大部分(fēn)投资者(zhě)仍然将他们的(de)资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的几项资产上。

预期(qī)收益率计算公式

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价(jià)格(gé)-期(qī)初(chū)价格+现金股息)/期初价(jià)格

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收益模型(xíng)中，使用(yòng)最久，也是(shì)至今大多(duō)数公司(sī)采用的是资(zī)本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投(tóu)资对降低公司的特有(yǒu)风险(xiǎn)有好处，但大部分投资者仍然将他(tā)们(men)的资(zī)产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

　　比较流行的还有后(hòu)来兴起(qǐ)的套(tào)利定价(jià)模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资(zī)者(zhě)会利用(yòng)套利(lì)的机会获利，既如果(guǒ)两个投资组合(hé)面临同样的风险但提供不同(tóng)的预期收益率，投资者会选择拥(yōng)有较高预期(qī)收益率的投资组(zǔ)合，并(bìng)不(bù)会(huì)调整(zhěng)收益至均衡(héng)。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定价模型为基础(chǔ)，结合套利定价模(mó)型来计(jì)算(suàn)。

　　首(shǒu)先一个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投(tóu)资的风险程(chéng)度上技校要多少钱学费，在技校上学一般要花多少学费(dù):

　　瓷产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与(yǔ)市场投资组(zǔ)合的协方(fāng)差/市(shì)场投资组(zǔ)合的(de)方差(chà)

　　市场投资组(zǔ)合(hé)与(yǔ)其自身(shēn)的协方差就(jiù)是市场(chǎng)投资组合的方差，因此市(shì)场投资组合的(de)β值永远等(děng)于1，风险大(dà)于平均资产(chǎn)的投(tóu)资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投资β值等于(yú)0。

　　需要(yào)说明的(de)是，在投资(zī)组合中，可(kě)能会有个(gè)别资(zī)产(chǎn)的(de)收益率(lǜ)小于0，这说明，这项(xiàng)资(zī)产(chǎn)的投资(zī)回报率会(huì)小于无(wú)风险利率。

　　一(yī)般来(lái)讲，要避(bì)免这(zhè)样的投(tóu)资(zī)项目(mù)，除非你(nǐ)已经很好到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一(yī)个可(kě)接受的收益率，即风(fēng)险溢酬(chóu)。

　　风险(xiǎn)溢酬衡(héng)量(liàng)了一(yī)个投资者将(jiāng)其资(zī)产从(cóng)无风(fēng)险(xiǎn)投资转移到(dào)一个平均(jūn)的风险(xiǎn)投(tóu)资时所(suǒ)需要的额外收益。

　　风险溢酬是(shì)你投资组合的预期收益率(lǜ)减去无风险投资的收益率(lǜ)的(de)差额。

　　这个数字一(yī)般情况(kuàng)下要大于1才有意义，否则说明你的投资(zī)组合选(xuǎn)择(zé)是有问题(tí)的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的风险溢(yì)酬(chóu)就应该越大。

　　对于(yú)无风险收(shōu)益率(lǜ)，一般是以政府长期债券(quàn)的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完善的股(gǔ)票市场作为参(cān)考依据。

　　就目前我国的情(qíng)况(kuàng)，从股(gǔ)票市(shì)场尚难得出一个合适的结论，结合国民生产总值的(de)增(zēng)长率来估计风险溢酬未尝不是一个好(hǎo)的选(xuǎn)择。

预期收益率和无(wú)风险收益率有什么区(qū)别(bié)

　　预(yù)期收益率也(yě)称为 期望收益率，是指在不确定的条件下(xià)，预测的(de)某资(zī)产(chǎn)未来可 实现(xiàn) 的收益率。

　　对于(yú)无风险收益率，一(yī)般(bān)是(shì)以政府短期债券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在(zài)衡量(liàng)市(shì)场风险和收益模(mó)型(xíng)中，使用最久，也是至今大(dà)多数公司采用的是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资(zī) 对降低公司的 特有风险 有好处，但(dàn)大部(bù)分投资者(zhě)仍(réng)然将他们的资产集中在有限(xiàn)的(de)几(jǐ)项(xiàng)资产上(shàng)。

　　在衡量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多(duō)数公司采用的是(shì) 资(zī)本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对(duì)降低(dī)公司的 特有风险 有好处(chù)，但(dàn)大部分投资(zī)者仍(réng)然将他(tā)们的资产集中(zhōng)在(zài)有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益率计算公式是怎样(yàng)的？

　　预期收益(yì)率也称为(wèi)期望收益率(lǜ)，是指在(zài)不(bù)确定的(de)条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预(yù)期收益率的(de)公(gōng)式为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的预期收(shōu)益率，βi： 投(tóu)资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险(xiǎn)溢酬。

　　拓(tuò)展资料(liào)

　　预期年化预期收益率是怎么算出来(lái)的 逾期年化预(yù)期(qī)收益率是指投资期限(xiàn)为一年所获的预期预(yù)期收益率，也是将(jiāng)当(dāng)前预期收益(yì)率换算成年预期(qī)收益(yì)率的(de)一种(zhǒng)计算方(fāng)法，计算公式(shì)为：年化(huà)预(yù)期收益率(lǜ)=（投资内预期收益/本(běn)金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投(tóu)资(zī)金(jīn)额(é)×预期(qī)年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了一个投资期限为30的(de)理财产品(pǐn)，该产品的预期年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得(dé)的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为1年(nián)，那(nà)么(me)预期预期收(shōu)益的(de)计算(suàn)方式会更(gèng)简单：预期年化预期收益=本金(jīn)×预期年化预(yù)期收益(yì)率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益(yì)率是什(shén)么意(yì)思

　　在实(shí)际投资过(guò)程中(zhōng)，七日年(nián)化预期收益率也(yě)是经常遇(yù)到的一个(gè)概念，七日年化预期收益率是指将7日的平均(jūn)预期收益水平换算成(chéng)年化(huà)率后(hòu)得(dé)出的预(yù)期收(shōu)益(yì)率(lǜ)，常用于货币(bì)基(jī)金。

　　七日年化(huà)预(yù)期收益率往往都是浮动的(de)，不代(dài)表未来的年化(huà)预期收益(yì)率，但可用于参考(kǎo)该理财产(chǎn)品的盈利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一般(bān)情况(kuàng)下，预期(qī)年化预(yù)期收益率越(yuè)高的产品(pǐn)，风险也越大(dà)。

　　此外(wài)，投资期限越(yuè)长(zhǎng)的产品，预期预期收益率往往(wǎng)也越高。

　　以(yǐ)上关(guān)于预(yù)期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率是怎么算出来的的内容，希望对大家有所帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益(yì)率计(jì)算公式？是期(qī)望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期初价格的。关于预期收益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)以及股(gǔ)票预期收益率计算公式，投(tóu)资(zī)组合的预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式，证券(quàn)组合预(yù)期收(shōu)益率计算公(gōng)式(shì)，债券预期收(shōu)益率计算公式，投资(zī)预期收益率计算公式(shì)等问题，小编将为你整(zhěng)理(lǐ)以下的知(zhī)识答案(àn)：

预期收益率是什么

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率的(de)。

　　是(shì)指在(zài)不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。对于(yú)无风险收益(yì)率，一(yī)般是以政府(fǔ)短期(qī)债券(quàn)的(de)年利率为(wèi)基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和(hé)收(shōu)益模型(xíng)中，使用(yòng)最久，也是大多数公司采用的(de)是资本资产定(dìng)价模(mó)型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对降低公司的(de)特(tè)有风险(xiǎn)有(yǒu)好(hǎo)处，但大部分投(tóu)资者仍然将他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限的(de)几项资(zī)产上。

预期(qī)收(shōu)益率计算公式(shì)

　　是期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的。

期(qī)望收益率(lǜ)的(de)计(jì)算公式

　　期望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现(xiàn)金股息)/期初价格(gé)

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益模型(xíng)中，使用(yòng)最(zuì)久，也是至今大(dà)多数公司采用的(de)是(shì)资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn)分(fēn)散投资对降低公司(sī)的特(tè)有风险有好处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍(réng)然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较(jiào)流行的还有(yǒu)后来兴起的套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利用套(tào)利的(de)机(jī)会获利，既如果(guǒ)两个(gè)投资组合面临同样的风险但提供(gōng)不(bù)同的预期收益(yì)率，投(tóu)资(zī)者(zhě)会选择拥有(yǒu)较高预期收益(yì)率的投(tóu)资组合，并不会调整收益至均(jūn)衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为基(jī)础，结合套利定价模(mó)型来计(jì)算。

　　首(shǒu)先一(yī)个概念是β值。

　　它表明—项投资的风(fēng)险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产i与(yǔ)市场投资组(zǔ)合的协方差(chà)/市场投资组合的(de)方差

　　市(shì)场投(tóu)资(zī)组合与其自身的(de)协方差就是市场投资组合(hé)的(de)方差，因此市(shì)场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风险大于(yú)平均资产(chǎn)的(de)投(tóu)资β值大(dà)于1，反之小于1，无(wú)风险投资(zī)β值等于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资组合(hé)中，可能会有个别资产(chǎn)的(de)收益率小于0，这说(shuō)明，这(zhè)项资产(chǎn)的投资回报率会小于(yú)无(wú)风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避免这样的投资项目，除非你已经很好(hǎo)到(dào)做到分散化。

　　首先(xiān)确定一个可接受的(de)收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个(gè)投资者将其资产从无风险投资转移到一个平均(jūn)的风险(xi上技校要多少钱学费，在技校上学一般要花多少学费ǎn)投资时所需要的(de)额(é)外(wài)收益。

　　风险溢酬是(shì)你投(tóu)资组合的(de)预期收益率(lǜ)减去无风(fēng)险投资的收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般(bān)情况下要大于1才有(yǒu)意义，否则说明你的投资(zī)组合(hé)选(xuǎn)择是有问题的(de)。

　　风险越高(gāo)，所期望的风(fēng)险溢酬就应该越(yuè)大。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般是以政府长期(qī)债券(quàn)的年利率(lǜ)为基础的。

　　在美国等发达(dá)市场(chǎng)，有完善的股票市场作为参(cān)考依据。

　　就目前(qián)我国的(de)情况，从股票市(shì)场尚(shàng)难(nán)得出一个合适的结(jié)论(lùn)，结合国民生(shēng)产总值(zhí)的增长率(lǜ)来估(gū)计(jì)风险溢酬未尝不是(shì)一个(gè)好的选择(zé)。

预(yù)期收益(yì)率和无风(fēng)险收益率有什(shén)么区别

　　预期(qī)收(shōu)益率也称为 期望收益率，是(shì)指在不(bù)确定的(de)条件下，预测的某资产(chǎn)未(wèi)来可 实(shí)现(xiàn) 的收益(yì)率。

　　对于无(wú)风险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债(zhài)券的年利(lì)率为基础的。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公司采用的是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低公司的 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的资(zī)产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和(hé)收益模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至(zhì)今大(dà)多数(shù)公司采(cǎi)用的是 资本资产定价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低(dī)公司的 特(tè)有风险 有好处(chù)，但大部(bù)分投资者仍然将他们(men)的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的几项资产上。

预期收(shōu)益率计算公式是(shì)怎样的？

　　预期(qī)收益率也(yě)称(chēng)为期望收(shōu)益率，是指在不确定的条件下，预测的(de)某资产(chǎn)未(wèi)来可实现(xiàn)的(de)收益率。

　　预期收(shōu)益率的(de)公式为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益(yì)率(lǜ)，E（Rm）：市场投(tóu)资组合的预期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预(yù)期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)是怎么算出来的 逾期年化预期(qī)收益率(lǜ)是指投资期(qī)限(xiàn)为一年(nián)所获的(de)预期预期收益率，也是(shì)将当前预期收益率换算成年预期收益(yì)率的一(yī)种计算(suàn)方法，计算公式为：年(nián)化预期收益率=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资(zī)金(jīn)额×预期(qī)年(nián)化(huà)预期(qī)收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资期(qī)限(xiàn)为30的理财(cái)产品，该产(chǎn)品的预(yù)期年化预期收益率为4.5%，那(nà)么(me)你可(kě)获得的预期(qī)预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限刚好(hǎo)为1年，那么预期预期收益的计算方式会更简单：预期年化预期收(shōu)益=本金×预期年化预(yù)期收(shōu)益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预期(qī)收益率是什么意(yì)思

　　在实际(jì)投资过(guò)程中(zhōng)，七日年化预(yù)期(qī)收益(yì)率也是经常遇到的一个概念，七日年化(huà)预期收益率是指将7日的平均预期收(shōu)益(yì)水平换算成年化率后(hòu)得(dé)出的预(yù)期收益率(lǜ)，常用于货(huò)币(bì)基金。

　　七(qī)日年化预期收(shōu)益率往往都是浮动的，不代表未(wèi)来的年化预期收(shōu)益率，但可用于参考(kǎo)该理财产品(pǐn)的盈(yíng)利(lì)水平。

　　 一(yī)般情况下，预期年化预期收(shōu)益率越高的产品，风(fēng)险也越大(dà)。

　　此外，投(tóu)资期限越长的产品，预期预期收益率往往也(yě)越高。

　　以上关于(yú)预期(qī)年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率是怎(zěn)么算出来(lái)的的内容(róng)，希(xī)望对大家有所帮助(zhù)。

　　温馨(xīn)提示，理财有(yǒu)风险，投(tóu)资需谨慎。

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