财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的(de)催化下(xià)，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市(shì)银(yín)行一季(jì)报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出(chū)现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以(yǐ)及(jí)招商(shāng)银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行最多的(de)机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产(chǎn)品还(hái)重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基(jī)金(jīn)周智(zhì)硕(shuò)去年四季度新发(fā)产品在今年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大(dà)重仓股中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的(de)单只产品；此外，还(hái)有张清华旗(qí)下多只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度(dù)末数(shù)据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一(yī)年(nián)3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持(chí)苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的安信价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工行(xíng)头(tóu)号(hào)粉(fěn)丝(sī)，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及(jí)券商资(zī)管(guǎn)旗(qí)下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股的(de)58家机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工商银(yín)行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A共计持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银(yín)行最多的(de)单只基金产品。去年年末(mò)，在持仓工(gōng)商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的(de)主动管(guǎn)理(lǐ)产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A今年以(yǐ)来(lái)的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第三(sān)、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水(shuǐ)泥等(děng)地(dì)产(chǎn)产业链企(qǐ)业(yè)以及(jí)农(nóng)药化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大(dà)重仓行业依(yī)次为制(zhì)造业、金融业以及批(pī)发和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第(dì)二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今年(nián)以来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在(zài)第(dì)2394位，排(pái)名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出(chū)，建信(xìn)智远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源等行业(yè)的(de)企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银(yín)行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭公(gōng)司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利优选一年(nián)均重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行，截至一季(jì)度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持(chí)有(yǒu)建(jiàn)设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至(zhì)今已连续(xù)4个季度(dù)减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行(xíng)前十(shí)大流(liú)通(tōng)股东一季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十(shí)大流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年于今(jīn)年一(yī)季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农银行；同(tóng)在一季(jì)度(dù)减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)便开始减持常熟银行(xíng)。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第(dì)八大流通股东(dōng)。同(tóng)期(qī)，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有退(tuì)出常熟银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常(cháng)熟银(yín)行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也(yě)曾连续(xù)多(duō)个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第(dì)一(yī)、第(dì)三；这(zhè)一(yī)阶(jiē)段(duàn)，重仓(cāng)宁(níng)波银行的，还(hái)包(bāo)括陈一峰在管的安信价(jià)值精(jīng)选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多(duō)的(de)是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银(yín)行(xíng)最多的单只产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下(xià)易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安(ān)心回(huí)报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城(chéng)商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一季(jì)度收入增(zēng)速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐(zhú)季下(xià)降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商(shāng)行(xíng)业绩最好，其次是农触动的意思解释，颇受触动的意思商行(xíng)，然后是大行，最后(hòu)是股份(fèn)行。国(guó)有大(dà)行(xíng)利润增速(sù)大致符合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和(hé)邮储(chǔ)银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总体(tǐ)收入(rù)增速负增长。收(shōu)入(rù)压(yā)力主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定(dìng)价导致贷款利(lì)率很低，还有年初(chū)一些大银(yín)行以极低利率去抢大额(é)对触动的意思解释，颇受触动的意思(duì)公客户的(de)贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团队(duì)认(rèn)为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上(shàng)述4类(lèi)银行中利润(rùn)增速和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业(yè)里最强的子版块，建议(yì)持续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟银行(xíng)财(cái)报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中(zhōng)特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选利润增速最好的交通银行，其(qí)次是(shì)收入增速最(zuì)超预期的中国银行(xíng)，再(zài)次是结构数据（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行(xíng)也值(zhí)得(dé)关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和收(shōu)入增速较(jiào)好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估(gū)值可能修(xiū)复的招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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