财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多(duō)个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银(yín)行(xíng)一季(jì)报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据(jù)和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及(jí)招商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的单(dān)只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在今(jīn)年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)也(yě)重仓了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在(zài)一(yī)众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也(yě)在(zài)一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度(dù)末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四(sì)季(jì)度，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓(cāng)工商银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最多的单(dān)只基(jī)金产品。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季度(dù)，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的(de)收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招商银行分别(bié)为在(zài)姜(jiāng)诚在管产品第三、第(dì)八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中(zhōng)国(guó)建筑(zhù)、建发股份(fèn)、海螺水泥等(děng)地(dì)产产业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行(xíng)业依次为(wèi)制(zhì)造业、金(jīn)融业以及批发和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年报显(xiǎn)示(shì)，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕(shuò)指出，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿越周期(qī)的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业(yè)的(de)企业。

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，截(jié)至一季(jì)度末(mò)，周智硕在管基金前(qián)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并(bìng)无银行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三(sān)安光电等半(bàn)导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大(dà)国(guó)有大行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数(shù)量，在一(yī)众重仓(cāng)该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度(dù)末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中，中庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏农(nóng)银行前十大流通股东一(yī)季(jì)度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农(nóng)银(yín)行第三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配(pèi)置，则为苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)行(xíng)列后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季(jì)度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大(dà)手笔减持(chí)常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值(zhí)领航一(yī)季度末(mò)仍持有(yǒu)常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流(liú)通股东行列(liè)；在去年四(sì)季度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持(chí)了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的(de)是(shì)易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行(xíng)最多的(de)单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴(xīng)一(yī)年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国(guó)际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行(xíng)业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐季下降的(de)，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的(de)低点，一(yī)季度的收入(rù)增速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际(jì)认(rèn)为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是(shì)农(nóng)商行，然(rán)后(hòu)是大行，最(zuì)后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期(qī)；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为(wèi)正增(zēng)长，其(qí)中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力(lì)团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆(fù)盖率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅(fú)最大(dà)。需(xū)要注意(yì)的是，一季度(dù)保费(fèi)收入对营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银(yín)行和(hé)保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总体收入(瘦的女孩子是不是容易满足，为什么瘦人的紧呢rù)增速(sù)负(fù)增长。收入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导致(zhì)贷(dài)款利(lì)率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低(dī)利(lì)率(lǜ)去抢大额(é)对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利(lì)润(rùn)增速和收入增速(sù)韧(rèn)性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业(yè)里(l瘦的女孩子是不是容易满足，为什么瘦人的紧呢ǐ)最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴(tiē)近中特估(gū)概念，团(tuán)队(duì)首选利润增(zēng)速最好的(de)交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收入(rù)增速最超预期的中国银(yín)行，再(zài)次(cì)是结构数(shù)据（手(shǒu)续费收入）瘦的女孩子是不是容易满足，为什么瘦人的紧呢超预期(qī)的邮储银行，拨(bō)备覆(fù)盖率较高(gāo)的农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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