财联社5月(yuè)5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的(de)催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银(yín)行一季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银行3家国(guó)有上市大(dà)行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还重仓了(le)建设银(yín)行、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信基金周智(zhì)硕去年四季(jì)度新发产品(pǐn)在今年一季(jì)度(dù)也(yě)重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大(dà)重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然在(zài)列。被誉(yù)为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南(nán)地(dì)区(qū)农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该股的(de)基金(jīn)公司(sī)中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银行也(yě)在(zài)一季度被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及(jí)工(gōng)银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募(mù)基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资(zī)管、银(yín)河金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多(duō)的单(dān)只基金产(chǎn)品。去(qù)年年(nián)末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工商银(yín)行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度(dù)、四季度(dù)，该产品十(shí)大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据(jù)显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报，工(gōng)商银(yín)行、招商银行分别(bié)为(wèi)在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去的(de)一(yī)季度(dù)，工商(shāng)银行股(gǔ)价(jià)累计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺(luó)水泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业以及农药化(huà)工企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依次为(wèi)制造业、金融业以及批(pī)发和零售业(yè)，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称(chēng)之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先锋A一季度(dù)增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚未持有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位(wèi)，排名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司(sī)这条主线进行投(tóu)资，重点投资(zī)了电子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色(sè)、汽(qì)车、电力设(shè)备(bèi)及新(xīn)能(néng)源等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以(yǐ)及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易(yì)方达张清华执掌(zhǎng)的(de)易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，在一众重仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个(gè)季度(dù)减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度末(mò)，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度累计(jì)减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这(zhè)3只产品分别(bié)为苏农银行(xíng)第三(sān)、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季度分别增(zēng)持苏(sū)农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于(yú)今(jīn)年一季(jì)度(dù)首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续(xù)减持苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影熊二变成僵尸了，光头强被僵尸咬了(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓该股的(de)基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。仅从重仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基(jī)金便(biàn)开(kāi)始(shǐ)减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍(réng)持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟银(yín)行(xíng)十大流通股东行列；在(zài)去年四季(jì)度，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连(lián)续多(duō)个季度增持过(guò)常熟(shú)银行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁(níng)波银行也得到(dào)了诸多明星(xīng)基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商银行最多(duō)的是(shì)易方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易(yì)方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰(fēng)回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速(sù)是逐(zhú)季下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季(jì)度的收入增速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为(wèi)城商行业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行(xíng)，然(rán)后是大行(xíng)，最后是股份行(xíng)。国有大行利润(rùn)增速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(熊二变成僵尸了，光头强被僵尸咬了qī)。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资(zī)产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其(qí)中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季度(dù)保费收入对(duì)营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持(chí)续性存疑；此外(wài)，银行和保险公司(sī)的会(huì)计规则熊二变成僵尸了，光头强被僵尸咬了有(yǒu)差别，需要注意口径差异对(duì)利润的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收入(rù)压(yā)力主要是由于1月1号(hào)贷(dài)款重定(dìng)价导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还有年初(chū)一些大(dà)银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压(yā)力最大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后面(miàn)会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城商行(xíng)在上述4类银(yín)行(xíng)中利(lì)润(rùn)增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国(guó)际建议关注优质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最强(qiáng)的子(zi)版块，建议持续关注(zhù)。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速(sù)最好(hǎo)的(de)交通银行，其次是收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超预期的(de)邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高的(de)农业银行也(yě)值得关注(zhù)。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建议关(guān)注一(yī)季(jì)报不错(cuò)的低(dī)估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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