预(yù)期收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式？是(shì)期望收益(yì)率=(期末价(jià)格-期初(chū)价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的(de)。关于预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)计算公(gōng)式以及股票预(yù)期(qī)收(shōu)益率计算公式，投资(zī)组合的(de)预期收益率计算(suàn)公式，证券(quàn)组合预期收(shōu)益(yì)率计算公式，债券预期收益(yì)率计算公式，投资预期收益率计算公式等问题，小(xiǎo)编将为你(nǐ)整理以下的知识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期望收益(yì)率的(de)。

　　是指在(zài)不确定的条件下，预(yù)测的某资(zī)产未来可(kě)实(shí)现的收益率。对(duì)于(yú)无风险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债(zhài)券的(de)年利率为(wèi)基础的。

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益模型中，使用最久，也是大(dà)多数公司采用(yòng)的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对(duì)降低公司的特有风险有好处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍然将他们(men)的资产集中在(zài)有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益(yì)率的计(jì)算公式

　　期望收益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股(gǔ)息)/期(qī)初(chū)价格

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多(duō)数(shù)公(gōng)司采用(yòng)的(de)是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn)分散投资对降低公(gōng)司的(de)特有(yǒu)风(fēng)险有好处(chù)，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几(jǐ)项资(zī)产(chǎn)上。

　　比较流行的还有后来兴起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的(de)假设是(shì)投资者会利用(yòng)套利的机(jī)会获利，既(jì)如果(guǒ)两个投资组合面(miàn)临同样的风险但提(tí)供不同的预(yù)期收益率(lǜ)，投资者(zhě)会(huì)选(xuǎn)择拥有(yǒu)较高预期收益率的投资(zī)组合，并(bìng)不会(huì)调整收益至(zhì)均衡。

　　我们主(zhǔ)要以(yǐ)资本(běn)资产定价模型(xíng)为基础，结合套(tào)利(lì)定价模型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的(de)β值=资产i与市场投(tóu)资组合(hé)的协(xié)方差/市场投(tóu)资组合的方差

　　市场投资组合与(yǔ)其自身的协方差(chà)就是(shì)市(shì)场投资组合的方差(chà)，因此市场投资组合(hé)的β值永(yǒng)远等于(yú)1，风险大于平均(jūn)资(zī)产的(de)投资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等(děng)于0。

　　需要说(shuō)明的(de)是，在投(tóu)资组合(hé)中(zhōng)，可能会有个别资产的收益率小于0，这说明(míng)，这项资产的投(tóu)资(zī)回报(bào)率会(huì)小于无风险利率。

　　一般(bān)来(lái)讲，要(yào)避免这(zhè)样的(de)投资项目，除非你(nǐ)已(yǐ)经很好到做到分散化(huà)。

　　首先(xiān)确定一个可接受的收益率，即(jí)风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者(zhě)将其(qí)资产从(cóng)无风险投(tóu)资转移到(dào)一个平均的风险投资时(shí)所(suǒ)需要的额外(wài)收益(yì)。

　　风(fēng)险溢酬是你(nǐ)投(tóu)资组合的预期收益率(lǜ)减去无风险投资的收益率(lǜ)的差(chà)额(é)。

　　这个数字一(yī)般(bān)情况下要大于1才有意义(yì)，否则说明你的(de)投资(zī)组合选择是(shì)有问题(tí)的(de)。

　　风险越高，所期(qī)望(wàng)的风险(xiǎn)溢酬就(jiù)应该越大(dà)。

　　对于无(wú)风(fēng)险收益率，一般是以(yǐ)政府长期债券的年(nián)利(lì)率为基础的。

　　在美国等(děng)发达市(shì)场，有(yǒu)完善(shàn)的股票(piào)市(shì)场作为参考依(yī)据(jù)。

　　就目前我国(guó)的情况(kuàng)，从(cóng)股票(piào)市(shì)场尚(shàng)难得(dé)出一个合适的(de)结论，结合国民生产总值的增长率来估计风险(xiǎn)溢酬未(wèi)尝不是(shì)一(yī)个好(hǎo)的选择。

预(yù)期收益率和无风(fēng)险收益率有什(shén)么(me)区别

　　预期收益率也称为 期(qī)望(wàng)收益率，是指在(zài)不确定(dìng)的条件下，预(yù)测(cè)的某资产(chǎn)未(wèi)来可(kě) 实现 的收益率(lǜ)。<苟以天下之大而从六国破亡之故事是又在六国下矣翻译，苟以天下之大而从六国古今异义/p>

　　对于(yú)无风险收益率(lǜ)，一般是以政府(fǔ)短期(qī)债券的(de)年(nián)利(lì)率为基础的。

　　在衡(héng)量(liàng)市(shì)场风险和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至今大(dà)多数(shù)公(gōng)司采用的是 资本(běn)资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司的 特有风险(xiǎn) 有好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者(zhě)仍(réng)然将他们(men)的(de)资产(chǎn)集(jí)中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险(xiǎn) 和(hé)收(shōu)益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用(yòng)的是 资本资产(chǎn)定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn) 分散(sàn)投资 对降低公司的(de) 特有风(fēng)险 有(yǒu)好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他(tā)们(men)的资产集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

预(yù)期收益率计算(suàn)公式是怎样的？

　　预(yù)期收益率也称为期(qī)望收益率，是指在不确(què)定的条件下，预(yù)测(cè)的某资产未来可实现的(de)收(shōu)益率。

　　预(yù)期收益率的公式为：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投(tóu)资(zī)i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风险溢(yì)酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期年化预期收益率是怎么算出(chū)来的 逾期年化预期收(shōu)益率是(shì)指投(tóu)资期限为一年所(suǒ)获的预期预(yù)期收益率(lǜ)，也(yě)是(shì)将当(dāng)前(qián)预期收益率换算(suàn)成(chéng)年预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)的(de)一种计算方法(fǎ)，计算公式(shì)为：年化(huà)预(yù)期收益率=（投资内预期(qī)收益(yì)/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收益(yì)=投资金额×预期年化预(yù)期收益率×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用(yòng)1万元购买了一个投(tóu)资期限(xiàn)为(wèi)30的理财产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收(shōu)益率为(wèi)4.5%，那么你可获得的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限刚好为1年，那(nà)么预期预期(qī)收益的(de)计算方式会更简单：预(yù)期年化(huà)预期收益=本金×预期年(nián)化预期收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期(qī)收益率(lǜ)是什么意思(sī)

　　在实际投资(zī)过程中，七日年化预期收(shōu)益率(lǜ)也是经常遇(yù)到的一(yī)个概念，七日年化预(yù)期(qī)收益率是(shì)指将(jiāng)7日的平均预(yù)期收益水平换(huàn)算(suàn)成年化率后得出(chū)的预期收益(yì)率，常用于货(huò)币基金。

　　七日年化预期(qī)收益率往往都是浮动的，不代表未来的(de)年化预期收(shōu)益(yì)率，但可用(yòng)于参考该理(lǐ)财产品的盈(yíng)利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期年(nián)化(huà)预期收益率越高的产品，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资期限越长(zhǎng)的产品，预期预期收(shōu)益率(lǜ)往往也越高(gāo)。

　　以上关于预期(qī)年化预期收益率是怎(zěn)么算(suàn)出(chū)来的(de)的内容，希望对大(dà)家有(yǒu)所帮助。

　　温(wēn)馨提示，理财(cái)有(yǒu)风险(xiǎn)，投资需谨慎(shèn)。

　　预期收益(yì)率计算公式？是期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息(xī))/期(qī)初价格的。关于预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式(shì)以及(jí)股票预(yù)期收益率计算(suàn)公式，投资组合的预(yù)期(qī)收益(yì)率计算公式(shì)，证券组合预期收益(yì)率(lǜ)计算公(gōng)式，债券(quàn)预期收益率计算公式，投(tóu)资预期(qī)收益率计算公式等问题，小编将为你(nǐ)整理以下的知识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率(lǜ)也称为期(qī)望收益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下，预测的(de)某资(zī)产(chǎn)未来可实现(xiàn)的收益(yì)率(lǜ)。对于(yú)无风险(xiǎn)收益率，一(yī)般是以政府(fǔ)短期债券的(de)年利率为基础的(de)。

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风险和收(shōu)益模型中，使用最久，也是大多数公司(sī)采(cǎi)用(yòng)的(de)是资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投资对降(jiàng)低公司的特有风险有好处(chù)，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的(de)几项资产上(shàng)。

预(yù)期收(shōu)益率计算公式(shì)

　　是(shì)期望收益(yì)率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期(qī)初(chū)价(jià)格的。

期望收益率的计算公(gōng)式

　　期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期初价格+现金(jīn)股息(xī))/期(qī)初价格

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多数公司采用的(de)是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对(duì)降低公(gōng)司的特有(yǒu)风险有(yǒu)好处(chù)，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然将他(tā)们的(de)资产集中在(zài)有限的几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　比较流行的还有后(hòu)来兴(xīng)起(qǐ)的(de)套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获利，既如果两个(gè)投资组(zǔ)合面临同样(yàng)的风险但提供不(bù)同的预期收益率，投(tóu)资者会选择拥有(yǒu)较(jiào)高预期收益率(lǜ)的投资组(zǔ)合(hé)，并不会调整收益至均衡。

　　我们(men)主(zhǔ)要(yào)以资本资产(chǎn)定价模型为基础，结(jié)合套利定价模型来计算。

　　首先(xiān)一个概念是(shì)β值。

　　它表明—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合(hé)的协方差/市场投资组合(hé)的方(fāng)差

　　市场(chǎng)投资组合与其自身的协方差就是市场(chǎng)投资(zī)组(zǔ)合的方(fāng)差，因此市(shì)场投资组合的β值(zhí)永远等于(yú)1，风险大于平均资(zī)产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资(zī)β值等(děng)于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资组(zǔ)合中，可能会有个别资产的(de)收益(yì)率小于(yú)0，这说明，这项资(zī)产的(de)投资(zī)回报率(lǜ)会小(xiǎo)于无风(fēng)险利率。

　　一般来讲，要避免(miǎn)这样的投(tóu)资项目，除非(fēi)你已经很好到做到(dào)分(fēn)散化。

　　首(shǒu)先确定一个可(kě)接受的收益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者(zhě)将其资产从(cóng)无风险投资转移到(dào)一(yī)个平均(jūn)的(de)风险投(tóu)资(zī)时所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资(zī)组合的预期收益率减(jiǎn)去(qù)无风险投资的(de)收益率的差额。

　　这个数字一般情况下(xià)要(yào)大于1才有意义，否则说(shuō)明(míng)你的投资组合选择(zé)是(shì)有问(wèn)题的(de)。

　　风险越(yuè)高，所(suǒ)期(qī)望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益率，一般是(shì)以政(zhèng)府长(zhǎng)期债(zhài)券的(de)年(nián)利率为基(jī)础(chǔ)的。

　　苟以天下之大而从六国破亡之故事是又在六国下矣翻译，苟以天下之大而从六国古今异义在美国等发达市场，有完善(shàn)的股票市场(chǎng)作为参考依据(jù)。

　　就目前我国的情况，从股票市场(chǎng)尚难得出一个合适的(de)结论，结合国民生产总值的增长率(lǜ)来估计风险溢酬(chóu)未尝不(bù)是(shì)一个(gè)好的选择。

预期(qī)收益率和无风险收益率(lǜ)有什么(me)区(qū)别

　　预(yù)期收益率也(yě)称为 期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某(mǒu)资产未来可(kě) 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以政府短期债券的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收(shōu)益(yì)模型中，使(shǐ)用(yòng)最久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数公(gōng)司采用(yòng)的是(shì) 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散(sàn)投资 对降低公(gōng)司(sī)的 特有(yǒu)风险 有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他(tā)们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和(hé)收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公司采(cǎi)用的是(shì) 资(zī)本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大部分投(tóu)资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计(jì)算公式是怎(zěn)样的(de)？

　　预期收益率也称为期望收益(yì)率，是指在不(bù)确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来可实(shí)现的收益率。

　　预期收益率(lǜ)的(de)公式(shì)为(wèi)：资产(chǎn)i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合(hé)的预(yù)期收益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资(zī)组合的风(fēng)险溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预(yù)期年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)是(shì)怎么算出来的 逾(yú)期年化预期(qī)收益率是指投资(zī)期限为(wèi)一年所获的预期预期(qī)收益(yì)率，也是将当前预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)换(huàn)算成(chéng)年预期收益率的一种计算方法，计算(suàn)公式(shì)为(wèi)：年化预期收益率=（投资内预期收益(yì)/本(běn)金(jīn)）/（投(tóu)资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期(qī)收(shōu)益(yì)=投资金额(é)×预期年(nián)化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一个投资(zī)期限(xiàn)为30的理财产(chǎn)品，该产品的预期年化(huà)预期(qī)收益率为4.5%，那(nà)么你可获得的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资(zī)期限刚好为1年，那么预期(qī)预期收益的计算方式会更简单(dān)：预期年(nián)化预期(qī)收益(yì)=本金×预期(qī)年化预期收益率，即450元。

　　2、七日(rì)年(nián)化预期收益率是什么意思

　　在实际(jì)投资过(guò)程(chéng)中，七日年(nián)化预期收益率(lǜ)也(yě)是经常遇到的(de)一个概念，七日年化预期收益率(lǜ)是指将7日的平均(jūn)预期收益水平(píng)换算成年化率后(hòu)得出的预期(qī)收益率，常用于货币基金。

　　七(qī)日(rì)年化预期(qī)收益(yì)率往(wǎng)往都是浮动的，不代表未(wèi)来的(de)年化预期(qī)收益率(lǜ)，但可用于(yú)参(cān)考(kǎo)该理财(cái)产品的盈(yíng)利水平(píng)。

　　 一(yī)般情(qíng)况下(xià)，预期年化(huà)预期收益率越高的产品(pǐn)，风险也越大(dà)。

　　此外，投资期限(xiàn)越长(zhǎng)的产(chǎn)品，预期预期收益率(lǜ)往往(wǎng)也越高。

　　以(yǐ)上关于(yú)预期(qī)年化(huà)预期收(shōu)益率是怎么算出(chū)来的的(de)内容，希望对大(dà)家(jiā)有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投(tóu)资需谨(jǐn)慎。

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