预期收益率计算公式？是期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息(xī))/期初价格的。关于预期收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公式以及股票预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率计算公式，证(zhèng)券组(zǔ)合(hé)预期收益率计算(suàn)公式(shì)，债(zhài)券预期收益率计算公式，投资预期收益率计(jì)算公(gōng)式等问(wèn)题，小编将为你整(zhěng)理(lǐ)以下(xià)的知识答案：

预期收益率是什么(me)

　　预期收益率也(yě)称为(wèi)期望收益率的。

　　是(shì)指在不确(què)定的条件下(xià)，预(yù)测的某资产未来可实现的收益率。对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府短期(q莫衷一是什么意思 莫衷一是是褒义还是贬义ī)债(zhài)券的(de)年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是大多数公司采(cǎi)用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降(jiàng)低公司(sī)的特有风险有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的(de)几项资产(chǎn)上。

预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式

　　是(shì)期望收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格的(de)。

期(qī)望(wàng)收益率的计(jì)算公式

　　期(qī)望(wàng)收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股(gǔ)息(xī))/期初价格

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也(yě)是(shì)至(zhì)今大(dà)多(duō)数公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险(xiǎn)有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在(zài)有限的几项资(zī)产上。

　　比(bǐ)较流(liú)行的还有后来兴(xīng)起的(de)套利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会利用套(tào)利的机会获利，既(jì)如果(guǒ)两个(gè)投(tóu)资组(zǔ)合面临同样的(de)风险但提供不同的预期收(shōu)益率，投资者(zhě)会选择(zé)拥有较高预期(qī)收益率的投资(zī)组合，并不(bù)会调整收益至均衡。

　　我们主要(yào)以资本资产(chǎn)定(dìng)价模型(xíng)为基(jī)础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一(yī)个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资的(de)风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的(de)方差(chà)

　　市场投资(zī)组合(hé)与(yǔ)其自身的协(xié)方差就是(shì)市(shì)场投资组(zǔ)合的方差，因此(cǐ)市场投(tóu)资组合的β值永(yǒng)远(yuǎn)等于1，风险大(dà)于平均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等(děng)于0。

　　需要说明的(de)是，在投资组合中(zhōng)，可能会有个别(bié)资产的(de)收益(yì)率小于0，这说明，这项(xiàng)资产的(de)投资回报(bào)率(lǜ)会小于(yú)无风险利(lì)率。

　　一(yī)般(bān)来讲(jiǎng)，要避免这样的投(tóu)资(zī)项目，除非你已经很好到做到分散化。

　　首(shǒu)先确(què)定一个可接受的收益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了(le)一个投资者将其资产从无风险(xiǎn)投资转移到一个平均的(de)风险投资(zī)时所需要的额(é)外(wài)收益。

　　风(fēng)险溢(yì)酬(chóu)是你投资组合的预期(qī)收益率减去无(wú)风险投资(zī)的收(shōu)益率的差额。

　　这个数字(zì)一(yī)般情况下要大于1才有意义，否则说明你的(de)投资(zī)组合选(xuǎn)择(zé)是有问题的。

　　风险越高(gāo)，所(suǒ)期(qī)望的(de)风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率，一般是以政府长期(qī)债券的年利率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在(zài)美国等发达市场(chǎng)，有(yǒu)完善(shàn)的股票市场作(zuò)为参考依(yī)据。

　　就目前我国的情况，从(cóng)股票市(shì)场(chǎng)尚难得出一个合适的结论(lùn)，结合国民生产总值的增长率来(lái)估计风险溢酬(chóu)未尝(cháng)不是一个好(hǎo)的选择。

预期收益率和无风险收益(yì)率(lǜ)有什么(me)区(qū)别

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称(chēng)为 期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于(yú)无风险收益率，一(yī)般(bān)是(shì)以政(zhèng)府短期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收益(yì)模(mó)型(xíng)中，使用最久，也是至今大(dà)多数(shù)公司(sī)采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管(guǎn) 分(fēn)散(sàn)投资 对(duì)降低公司的 特(tè)有风险 有好处(chù)，但大部分投资者(zhě)仍(réng)然将他们的(de)资产(chǎn)集中在(zài)有限(xiàn)的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险 和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多(duō)数公司采用的是 资本资(zī)产定(dìng)价模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好(hǎo)处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们(men)的(de)资产集中(zhōng)在(zài)有限的几项资(zī)产上。

预期收益率计算(suàn)公式是怎样的(de)？

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率，是指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产未来可实(shí)现的收益率。

　　预(yù)期收益率(lǜ)的公式(shì)为：资产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期收(shōu)益(yì)率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化(huà)预期收(shōu)益率是怎么算出来(lái)的 逾期年化预期(qī)收益率是指(zhǐ)投资期限为一(yī)年(nián)所(suǒ)获的预期预(yù)期收(shōu)益率，也是将(jiāng)当前(qián)预(yù)期收益率换算成年预期(qī)收益率的一种(zhǒng)计算方法，计算(suàn)公式为：年化预期收益率=（投(tóu)资内(nèi)预期收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预(yù)期(qī)收(shōu)益=投资金额×预(yù)期年(nián)化(huà)预期收益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买了(le)一个投资期限为30的理财产(chǎn)品，该(gāi)产品(pǐn)的预期年化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预(yù)期预期(qī)收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期(qī)限刚好为(wèi)1年，那么预期预期收益的计(jì)算方式会(huì)更简单：预期年化预(yù)期收益=本(běn)金×预(yù)期年化预(yù)期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预(yù)期收益率是什(shén)么意(yì)思

　　在实际投资(zī)过程中，七(qī)日年化预期收益(yì)率也是经常遇到的一个概念，七(qī)日年化(huà)预期收益率是指将7日(rì)的平(píng)均(jūn)预期收(shōu)益水平换算成年化率(lǜ)后得(dé)出的预(yù)期收益率，常用于货(huò)币基金。

　　七日年(nián)化(huà)预期(qī)收益率往往(wǎng)都是浮动(dòng)的，不代表未来的(de)年化预期(qī)收益率(lǜ)，但可(kě)用于参考该理财产(chǎn)品(pǐn)的盈利水平。

　　 一般情况下(xià)，预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)越高(gāo)的产品，风(fēng)险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期(qī)预期收益率往往(wǎng)也越高。

　　以上(shàng)关于预期年化(huà)预期收(shōu)益率是怎(zěn)么算(suàn)出来的的内容(róng)，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计算公(gōng)式？是(shì)期望(wàng)收益率=(期末价格(gé)-期初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期(qī)初(chū)价格的。关于预期收益率计算公式以及股票(piào)预期收(shōu)益率计算公式(shì)，投资组(zǔ)合的预期收(shōu)益(yì)率计算公(gōng)式，证券组合预(yù)期收益(yì)率计算公式，债券预期收益率计算公式，投资预期收(shōu)益率计算公式等问题(tí)，小(xiǎo)编将(jiāng)为你整理以下的知(zhī)识答案：

预期收益率是什么(me)

　　预期收益(yì)率也称为期(qī)望收益率的。

　　是指在(zài)不确定的条件下，预测的某莫衷一是什么意思 莫衷一是是褒义还是贬义(mǒu)资(zī)产未来可实现的收益(yì)率。对于无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般是以政府短期债券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是大多数公司采用的是资本资产(chǎn)定价(jià)模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投(tóu)资(zī)对降低公司的特(tè)有风险(xiǎn)有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资(zī)产集(jí)中在有限的(de)几项资产上。

预(yù)期收益率计算公式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价(jià)格(gé)+现金股息(xī))/期初价格的。

期望(wàng)收(shōu)益率的计(jì)算公式

　　期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期初(chū)价(jià)格(gé)+现金股息)/期初价格

　　在衡量市场风险(xiǎn)和(hé)收益模(mó)型中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是至今大多数公(gōng)司采用的是(shì)资本资产定价(jià)模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特(tè)有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但(dàn)大(dà)部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

　　比较流行的(de)还有后(hòu)来(lái)兴(xīng)起的套(tào)利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是(shì)投(tóu)资者会(huì)利(lì)用套(tào)利的(de)机会获利，既如果(guǒ)两(liǎng)个(gè)投资组合(hé)面(miàn)临同(tóng)样的风险(xiǎn)但(dàn)提供不同的(de)预(yù)期收益率，投资(zī)者会选(xuǎn)择(zé)拥有较高(gāo)预期收益(yì)率的投资组合(hé)，并不会(huì)调整收益至均衡(héng)。

　　我们(men)主(zhǔ)要以(yǐ)资本资产(chǎn)定价模型为基(jī)础，结合套利定价模型来计(jì)算。

　　首先(xiān)一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投资组合的协方差/市场(chǎng)投资组(zǔ)合的(de)方(fāng)差

　　市场投资(zī)组合(hé)与其(qí)自身的协(xié)方差就是市场投(tóu)资组(zǔ)合的方(fāng)差，因此市场投(tóu)资组合的β值永(yǒng)远(yuǎn)等(děng)于(yú)1，风险大于(yú)平均资(zī)产的投资β值(zhí)大(dà)于1，反之小于1，无风险投资(zī)β值等(děng)于0。

　　需要说明的是，在投(tóu)资组合(hé)中，可能会(huì)有个别资(zī)产的收益率小于(yú)0，这说明，这项资产的投资回报率(lǜ)会(huì)小(xiǎo)于(yú)无风险(xiǎn)利率。

　　一(yī)般来(lái)讲，要(yào)避免(miǎn)这(zhè)样的投资项目，除非(fēi)你(nǐ)已经很(hěn)好到做到分(fēn)散化。

　　首先确(què)定(dìng)一个可接(jiē)受的收益率，即风险溢酬。

　　风(fēng)险溢(yì)酬衡量(liàng)了(le)一个投资者将其资(zī)产(chǎn)从无风险投(tóu)资转移到一个平均的风险投(tóu)资(zī)时所需要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资组合的预期收益率减去(qù)无风(fēng)险投资的收益率的差(chà)额。

　　这个(gè)数字一般情况下(xià)要大于(yú)1才有意义，否则说明你的投(tóu)资组合选择是有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期(qī)望的风险溢酬就应该越大。

　　对(duì)于无风险收益率，一般是以政府长期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有完善的股票市场作为参考依据。

　　就(jiù)目前(qián)我国(guó)的情况，从(cóng)股(gǔ)票市场尚(shàng)难得出一个合适的结论，结(jié)合国民生产总(zǒng)值的增长率来估计风(fēng)险溢酬(chóu)未尝不是一个好的选(xuǎn)择。

预(yù)期收益率和(hé)无(wú)风险收益率有什么(me)区别(bié)

　　预(yù)期收益率也(yě)称(chēng)为 期望(wàng)收益(yì)率，是指(zhǐ)在不确定(dìng)的条件下，预测(cè)的某资产未来可 实现 的收益(yì)率。

　　对(duì)于无风险收益率，一般(bān)是(shì)以政(zhèng)府短(duǎn)期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和(hé)收(shōu)益模型中，使用最(zuì)久，也是至今(jīn)大多数公司采用的(de)是(shì) 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投资 对降低(dī)公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部(bù)分(fēn)投资者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和(hé)收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至今大(dà)多数公司(sī)采(cǎi)用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投(tóu)资 对(duì)降低公司的 特有风(fēng)险 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

预(yù)期收益率计算公式(shì)是(shì)怎样(yàng)的？

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称(chēng)为期望收益率，是指在不确(què)定的条件(jiàn)下，预测的某资产未来可实现的收(shōu)益率。

　　预期收益率的公式为：资产(chǎn)i的预期收(shōu)益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投(tóu)资组(zǔ)合的(de)预(yù)期收益率，βi： 投资i的(de)β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓(tuò)展资料

　　预期年化(huà)预(yù)期收益率是怎么算出来的 逾期年化预期收益率是指投资期限为一年所获的预(yù)期预期收益(yì)率，也是(shì)将当前预期收益率换算(suàn)成年预期(qī)收益率的一种计算方法(fǎ)，计算公式为：年化预期收(shōu)益率=（投资内预期收益/本金(jīn)）/（投资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期年化预期(qī)收(shōu)益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了一个投资期(qī)限为30的(de)理财产品，该产(chǎn)品的预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)为4.5%，那么你可(kě)获得的(de)预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚好为1年，那么预期预(yù)期收益的(de)计算方(fāng)式会更(gèng)简单(dān)：预(yù)期年化预期收(shōu)益=本(běn)金×预期年(nián)化(huà)预期收益率(lǜ)，即450元(yuán)。

　　2、七日(rì)年化预期收(shōu)益率是什么意思

　　在实际投资过程中(zhōng)，七日年(nián)化(huà)预期收益率也是(shì)经常遇到的一个(gè)概念(niàn)，七日年化预期收益(yì)率是(shì)指将(jiāng)7日的平均预期收益水平换(huàn)算(suàn)成(chéng)年化率后得出的(de)预(yù)期收益率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七(qī)日年化(huà)预期收益率往往都是浮动的(de)，不(bù)代表未来(lái)的年化预(yù)期(qī)收(shōu)益率(lǜ)，但可用于参考该理财产品的盈利水平。

　　 一(yī)般情况下(xià)，预期年化预期收益率越高的产品，风险(xiǎn)也(yě)越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收益率往往也越(yuè)高。

　　以上关于预期年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率是怎么算出来的(de)的内容，希(xī)望对大家(jiā)有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有(yǒu)风(fēng)险，投资需谨慎。

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