财联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据(jù)和基金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当(dāng)行情出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理(lǐ)的(de)重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以及(jí)招商(shāng)银行。这一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的(de)机构为中泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星元价(jià)值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还(hái)重仓了(le)建设银(yín)行、农(nóng)业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季(jì)度(dù)新发产品在(zài)今年一(yī)季(jì)度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度(dù)末(mò)，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有张清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南地区(qū)农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一(yī)季度(dù)末数据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的(de)基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度(dù)末，58家公募基金及(jí)券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而(ér)言，较去年四季度(dù)，机(jī)构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A共计(jì)持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产美国总统奥巴马几岁品。去年(nián)年末，在(zài)持仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的(de)持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该(gāi)产品(pǐn)十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基(jī)金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A今年以来(lái)的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一(yī)季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞争力(lì)突出(chū)、风险收益比较高、有望穿(chuān)越(yuè)周(zhōu)期的公司这条主线进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源(yuán)等行美国总统奥巴马几岁(xíng)业的(de)企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基(jī)金(jīn)前十大重仓股中并无(wú)银行(xíng)个(gè)股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料公(gōng)司以及(jí)南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一(yī)众重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚基(jī)金(jīn)持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度(dù)累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不(bù)变的中庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第(dì)八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大(dà)流(liú)通股东以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今年一季度(dù)首度减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农(nóng)银行；同在(zài)一季度减持(chí)外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开始减持常(cháng)熟银行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公司第(dì)八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)；在(zài)去年(nián)四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减持了(le)常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了(le)诸多明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的(de)，还包括陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商银(yín)行最多的是(shì)易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易(yì)方(fāng)达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在(zài)管的易方(fāng)达裕丰回报A、易(yì)方达(dá)丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质(zhì)城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日最新(xīn)研(yán)报(bào)，银行业一季(jì)度收入(rù)增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度(dù)的收(shōu)入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为城商行(xíng)业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大(dà)行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银(yín)行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率持(chí)平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度保费收(shōu)入对营(yíng)收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司(sī)的会(huì)计规则(zé)有差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要是由(yóu)于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银(yín)行以(yǐ)极低利率去抢大额对公(gōng)客(kè)户的(de)贷款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团(tuán)队认(rèn)为息差压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基(jī)于(yú)城商(shāng)行在上述4类银行中利润增速(sù)和收入(rù)增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国(guó)际(jì)建议(yì)关注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行(xíng)中(zhōng)，常熟银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速(sù)最好的(de)交通银行(xíng)，其(qí)次(cì)是收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业(yè)银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建议关(guān)注一季报(bào)不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值(zhí)可能修(xiū)复的招商银行(xíng)和平(píng)安银行可以在业绩真空期(qī)进(jìn)行(xíng)博弈和(hé)交易。

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