财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行(xíng)板块大(dà)象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上市银行一(yī)季报披露拉(lā)下(xià)帷幕(mù)，经(jīng)营数据(jù)和(hé)基金重仓(cāng)已经(jīng)悉(xī)数披露。当行情出(chū)现异动(dòng)，明(míng)星(xīng)基金(jīn)经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的(de)机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下中泰(tài)星(xīng)元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只产品。工(gōng)商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了(le)建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银行。同(tóng)时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年一季度(dù)也重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金(jīn)十大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列。被(bèi)誉为“零售之王”的(de)招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最(zuì)多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多(duō)只产(chǎn)品也(yě)重仓(cāng)了招商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地区(qū)农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行(xíng)、常熟银行(xíng)。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年3只产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一季(jì)度(dù)被(bèi)朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券商资(zī)管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年(nián)四季(jì)度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银(yín)行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓(cāng)工商银行最(zuì)多的(de)主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第(dì)八十(shí)大重仓股。过去的(de)一季度(dù)，工商(shāng)银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺阿富汗改名现在叫什么水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发(fā)和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的第(dì)二(èr)大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司(sī)这(zhè)条主(zhǔ)线进行投(tóu)资(zī)，重(zhòng)点投(tóu)资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料(liào)公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一(yī)年均重仓(cāng)了(le)建设银行、农(nóng)业银行，截至(zhì)一季度末(mò)，这2只产品分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易方达张清(qīng)华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年(nián)二(èr)季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分(fēn)别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东(dōng)；持(chí)股保持(chí)不(bù)变的(de)中庚(gēng)价(jià)值灵(líng)动灵(líng)活配置，则为苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后(hòu)，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)以来，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年(nián)于今年一季度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同(tóng)在(zài)一季度(dù)减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度(dù)连续(xù)减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行(xíng)。去(qù)年(nián)四(sì)季度(dù)，该基金公(gōng)司(sī)首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公司(sī)第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银行十大(dà)流通股东行列；在去年四(sì)季(jì)度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减持了(le)常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连(lián)续(xù)多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓(cāng)宁(níng)波银行的(de)，还(hái)包括陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多的是易方达基金，与此同时，张坤阿富汗改名现在叫什么(kūn)旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选是重仓招商(shāng)银行(xíng)最多的(de)单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的(de)产(chǎn)品，还包括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的(de)易方(fāng)达裕(yù)丰(fēng)回报A、易(yì)方达(dá)丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是(shì)逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际(jì)认(rèn)为城(chéng)商行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然(rán)后是(shì)大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润增速(sù)大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预(yù)期(qī)；交行和邮储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工(gōng)行、农(nóng)行和建行(xíng)不良(liáng)率持(chí)平，中行、交行和(hé)邮(yóu)储下(xià)降，中行下(xià)降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需(xū)要(yào)注意(yì)的是，一季度(dù)保费收(shōu)入对(duì)营收贡(gòng)献较大(dà)，持(chí)续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的(de)会计规则有差别，需要注(zhù)意口径(jìng)差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主(zhǔ)要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低(dī)，还(hái)有(yǒu)年(nián)初一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对公客(kè)户(hù)的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息差压力最(zuì)大(dà)。三四(sì)月(yuè)份极(jí)低利率消失后，该团队认为(wèi)息(xī)差压(yā)力后面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海通(tōng)国际建议(yì)关注优质(zhì)的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议(yì)持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财(cái)报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特(tè)估(gū)概念，团(tuán)队(duì)首选利(lì)润(rùn)增速最好的交通银(yín)行，其次是收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续(xù)费收(shōu)入(rù)）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高(gāo)的农业银(yín)行也(yě)值得关(guān)注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注(zhù)一季报(bào阿富汗改名现在叫什么)不错的(de)低(dī)估值黑马股，比(bǐ)如(rú)利润(rùn)和(hé)收入增速(sù)较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银(yín)行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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