大(dà)家早(zǎo)上(shàng)好！昨夜今晨，又有很多(duō)大事发生！

　　美联储如期(qī)加息25个基点；美联(lián)储(chǔ)主席(xí)鲍威尔(ěr)表(biǎo)示，尚未就是(shì)否停(tíng)止加息(xī)作出明确决定！

　　美国三大股指随后全(quán)线收跌；美国(guó)证券交易委员不会（SEC）考虑禁(jìn)止做空，尽管(guǎn)市场对银行财务健康状(zhuàng)况(kuàng)的担忧打(dǎ)压(yā)股市(shì)。

　　美银行危机愈演愈烈，西太平洋银行(xíng)盘后重挫(cuò)超60％！

　　中概股涨跌不一；知临集团一度(dù)狂飙近300％！

　　美联(lián)储如期(qī)加息25个基点

　　当地时(shí)间5月3日，美国联邦(bāng)储(chǔ)备(bèi)委员会（美联储）发布(bù)最新的联邦公开(kāi)市场委员(yuán)会（FOMC）货币政(zhèng)策会议纪要，根(gēn)据会议纪要公布的内容，美联储将联邦基金利(lì)率(lǜ)目标(biāo)区(qū)间上(shàng)调25个(gè)基点到5％至(zhì)5.25％之间。

　　据Wind资讯，此次(cì)加(jiā)息为自(zì)去年3月以来连续第十次加(jiā)息，本轮(lún)已(yǐ)累(lèi)计加(jiā)息500个基(jī)点。美联储FOMC声明删除(chú)了(le)此前(qián)暗示未来(lái)还会(huì)加息(xī)的措(cuò)辞，称货(huò)币(bì)政(zhèng)策更紧缩(suō)的程度程(chéng)度(dù)取(qǔ)决于经济状况。

　　美联储FOMC声明表示，将(jiāng)把(bǎ)累积紧缩效应和政策(cè)滞后(hòu)性纳入考量(liàng)；通(tōng)胀率(lǜ)居(jū)高不(bù)下，高度关注通(tōng)胀风险；信贷环境收(shōu)紧可能会打压(yā)经济活动；加(jiā)息(xī)决定得到FOMC委员(yuán)一致通过。

　　美联储FOMC声明(míng)删除了此(cǐ)前(qián)暗示未来还会加息的措(cuò)辞。美联(lián)储(chǔ)FOMC声明显示，政(zhèng)策更紧缩的程度程度取决于(yú)经济(jì)；信贷(dài)紧缩的影响程度不确定；申(shēn)美国银(yín)行体系(xì)是(shì)健全和有弹性的(de)。

　　美联储(chǔ)FOMC声明表示(shì)，第一季度(dù)经济活动以(yǐ)适度的速度扩张；最近数月的就业(yè)人口增(zēng)幅是稳健(jiàn)的；对美国国债和MBS持仓的减持(chí)速度(dù)将保持不变，即每月减持600亿美元美债与350亿美元(yuán)抵押支持证券(quàn)（MBS）。

　　美国利率期货显示交易员在美联储利率决议后已经定价6月和7月会暂(zàn)停加息、9月会进行降息(xī)。

　　三菱(líng)日联(lián)美国宏观策略主管George Goncalves表示，FOMC这份声(shēng)明与(yǔ)美联储在2006年的声明一(yī)致，当(dāng)时(shí)美(měi)联(lián)储将联(lián)邦基金利率(lǜ)推高(gāo)至(zhì)5.25％的峰值。他们从(cóng)来没(méi)有直截了当地说“我们结束（加(jiā)息）了”，但在我(wǒ)看来，这是他们已经是最接近这么(me)做了。

　　在随后(hòu)举行的(de)新闻发布会(huì)上，美联储主席鲍威尔表示，今(jīn)天没有做出(chū)暂停加息的决定，我们将通过逐次(cì)会(huì)议决定(dìng)利率的结果。根(gēn)据美联储自己的(de)预测(cè)，周三的加息可能是(shì)美联储(chǔ)2023年的最后一次加息。然而，鲍(bào)威尔表示，如(rú)果通胀率(lǜ)居高(gāo)不下(xià)，可能需要(yào)进(jìn)一步收(shōu)紧(jǐn)货币政策(cè)。

　　在过去的(de)一年里，美联储主席鲍威尔一再表示，在(zài)通胀得到控制之前，有(yǒu)必(bì)要继(jì)续(xù)加息。目前(qián)的(de)年通货膨(péng)胀率为5％，仍远高于(yú)美(měi)联储2％的目标(biāo)。

　　鲍威尔(ěr)称未(wèi)定何(hé)时(shí)停(tíng)止加息

　　当地(dì)时间5月(yuè)3日，美联储主席鲍威尔在(zài)新闻发布会上就当天的加息决定(dìng)发表讲(jiǎng)话(huà)，表示(shì)美(měi)联储尚未(wèi)就是否停(tíng)止加息作出(chū)明(míng)确决定。

　　鲍威尔称，美国目前通胀率仍然远高于2％的(de)目(mù)标，美联储将“依赖数据”继续制定(dìng)货币政策(cè)，未来仍有可能继(jì)续加(jiā)息。他认(rèn)为百万美元宝贝真实事件，百万美元宝贝真实事件是真的吗需要更多数据来决定联邦基金利(lì)率是(shì)否具有足够的紧缩作(zuò)用。

　　鲍(bào)威(wēi)尔当天提(tí)到摩根大通收购第(dì)一(yī)共和银(yín)行(xíng)时表示(百万美元宝贝真实事件，百万美元宝贝真实事件是真的吗shì)，大型(xíng)银行进行(xíng)大规模(mó)收购(gòu)并不是好(hǎo)政策，但(dàn)是(shì)此次倒闭的(de)银行被(bèi)收购对于银行系统是个好结(jié)果，在(zài)系统(tǒng)内拥(yōng)有不同(tóng)规模的银行以实现不同的目标是有价值的。

　　美联(lián)储主席鲍威(wēi)尔新闻(wén)发布会要点总结：

　　1、利率(lǜ)政策：FOMC的确讨论过暂停加息的(de)可能(néng)性，但没(méi)有(yǒu)决定在(zài)5月(yuè)份(fèn)就这样做(zuò)；感觉我们(men)离(lí)终点越来越(yuè)接近；原则上(shàng)无需加息至太高(gāo)的水平(píng)。

　　2、通(tōng)胀方面：通胀远(yuǎn)高于目标，但已(yǐ)有所缓(huǎn)和，通胀压力继续(xù)高(gāo)企(qǐ)，要降(jiàng)低(dī)通(tōng)胀(zhàng)还有很长的路要走(zǒu)；如果(guǒ)通(tōng)胀持续高企，我们不会降息。

　　3、经济方面(miàn)：美(měi)国可(kě)能会出现(xiàn)轻微的(de)经济衰退；经(jīng)济可能面临来自紧缩(suō)信贷的(de)阻力(lì)。

　　4、银行业危机：地(dì)区性银行发挥非常重要的(de)作用；不希望大型银行进行大规模收购；银行(xíng)业情况总体上有所改善；美国(guó)银行系统(tǒng)健康且具有弹性。

　　5、债务(wù)上限：如果(guǒ)无法(fǎ)达成(chéng)债(zhài)务(wù)上限协议，将对美国(guó)经(jīng)济(jì)造(zào)成“高(gāo)度(dù)不(bù)确定的(de)”后果；美(měi)联储认为，债务上限(xiàn)对前(qián)景构(gòu)成风险。

　　6、就业方面(miàn)：劳动(dòng)力市场有(yǒu)一定(dìng)的走弱，但(dàn)仍然太强(qiáng)劲(jìn)；随着时间的推(tuī)移，工资水平(píng)仍高于2％的通胀水(shuǐ)平；现在我们需要(yào)集中精(jīng)力将通胀降下来；职位(wèi)空缺仍然非常高；可以在不大幅提高(gāo)失业(yè)率(lǜ)的情况下给就(jiù)业(yè)市场降(jiàng)温。

　　美国(guó)三大股指全线收(shōu)跌

　　SEC不会考虑禁止做(zuò)空(kōng)

　　当地时间5月3日，美联储宣(xuān)布加息25个基点后，美国三大股指全线(xiàn)收跌。截至收盘，道指跌(diē)0.8％报33414.24点，标(biāo)普500指数跌(diē)0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美国(guó)三大股指录得连续第三(sān)日下跌。

　　美(měi)国证(zhèng)交会官员表示，美(měi)国证券交(jiāo)易委(wěi)员不会(huì)（SEC）考虑禁止(zhǐ)做空(kōng)，尽管(guǎn)市(shì)场对(duì)银行财(cái)务健康状况的担忧打压股市。

　　科技(jì)股涨跌不一(yī)，苹果(guǒ)跌0.65％，亚马逊涨(zhǎng)0.02％，奈飞涨0.55％，谷(gǔ)歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股(gǔ)全(quán)线走(zǒu)低，摩根大通跌2.07％，高盛(shèng)跌1.39％，花旗跌(diē)0.7％，摩根士丹(dān)利跌1.75％，美(měi)国银行(xíng)跌1.03％，富(fù)国银行跌0.46％。

　　能(néng)源(yuán)股集(jí)体下(xià)跌，埃克森美孚跌1.97％，雪佛龙跌(diē)2％，康菲石油跌2.67％，斯伦贝谢(xiè)跌1.99％，西方石(shí)油跌1.77％。

　　美国至4月28日当周(zhōu)MBA30年期固定抵押贷款利率6.5％，为三周来首次下降，前(qián)值6.55％。当周(zhōu)购房按揭抵押贷款申(shēn)请指数下跌2％；再融(róng)资(zī)申请指数上升0.8％，为连续第二周上升。

　　美国4月ADP就业(yè)人数29.6万人，为(wèi)2022年7月以来最大增幅，预期14.8万(wàn)人，前值(zhí)14.5万(wàn)人。

　　美(měi)国4月Markit服务业PMI终值53.6，预期(qī)53.7，初(chū)值53.7；综合PMI终值 53.4，预(yù)期(qī)53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制造业PMI升至(zhì)51.9，预期51.8，前(qián)值(zhí)51.2。分项指数方面，新(xīn)订单指(zhǐ)数大幅上升至56.1，前值52.2；就业指数50.8，前值51.3；库(kù)存指数47.2，前(qián)值52.8。

　　美银行危(wēi)机(jī)愈演(yǎn)愈烈

　　西(xī)太平洋银行盘后重挫超60％！

　　周三盘(pán)后(hòu)交易中，PacWest Bancorp（西太平洋银行）股(gǔ)价一度(dù)重(zhòng)挫(cuò)60.61％，此前有(yǒu)报道称该银行正在考虑(lǜ)包括自身出售(shòu)的战略(lüè)选择。

　　有报道(dào)称，PacWest一直在评估各种选择，包括分拆或融资。报(bào)道称，由于PacWest没(méi)有很多潜在买家对整个(gè)公(gōng)司感兴(xīng)趣(qù)，因(yīn)此正式出售(shòu)尚(shàng)未开始(shǐ)。

　　自今年3月硅谷(gǔ)银行（Silicon Valley Bank）倒闭(bì)以来(lái)，许多(duō)西海岸(àn)地(dì)区(qū)银行的(de)股价受到的(de)打击尤为严重，部分原因(yīn)是(shì)人们担心(xīn)它们的客(kè)户(hù)基础相似。本周(zhōu)，第一共和银行（First Republic Bank）被监管机(jī)构接(jiē)管(guǎn)，并(bìng)出售给摩(mó)根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于洛杉矶的PacWest的市值约(yuē)为7.5亿美元，今年以来下跌了72％。周三，PacWest股(gǔ)价(jià)在常规(guī)交(jiāo)易时段下跌近(jìn)2％，连续第五个(gè)交易日(rì)下跌(diē)。

　　其(qí)他地区银行在(zài)报告发布后的盘(pán)后交易中(zhōng)下跌(diē)，SPDR标准普尔地(dì)区银行(xíng)ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价(jià)下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月31日，第(dì)一季度总存款减(jiǎn)少逾50亿美元(yuán)，至282亿美(měi)元(yuán)。然而，该公(gōng)司表示，从(cóng)3月20日到季度末，其存款净收益为(wèi)11亿美元。PacWest还表示，从3月31日到4月24日，存款又增加了7亿美元。

　　银行板块这一大(dà)跌(diē)加(jiā)剧(jù)了该(gāi)行(xíng)业自周(zhōu)一(yī)以来(lái)的(de)跌势。继3月(yuè)份硅(guī)谷(gǔ)银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年(nián)第(dì)三家(jiā)倒闭的大型地区性银行。

　　摩根大通首席执(zhí)行官杰米？戴蒙周一表示，地区银行(xíng)危机的初始阶段(duàn)已(yǐ)经“结束(shù)”，华尔街分析(xī)师(shī)对存(cún)款(kuǎn)外逃问题(tí)已经得到控制持谨慎乐观态度。第一(yī)共和(hé)银行报告称，第一(yī)季度存款下降(jiàng)了约40％，这引发了人们(men)对该银(yín)行如(rú)何能够独立生(shēng)存(cún)的质疑。

　　不(bù)过，其(qí)他多数地区(qū)性银行的存(cún)款(kuǎn)下(xià)降幅度较小，PacWest等一些银行的存款在3月底(dǐ)开始反(fǎn)弹。

　　不(bù)过，最近的银行倒闭以及(jí)预期的监管改革(gé)，也(yě)让人们对中型地(dì)区性银行的(de)长期(qī)盈(yíng)利前景产(chǎn)生了(le)疑问。

　　KBW分析师David Konrad最近在给客户的(de)报告中(zhōng)称:"我们认(rèn)为，资产(chǎn)规模(mó)在(zài)5000亿美元至600亿美元之(zhī)间的银行(xíng)是当下环境中最(zuì)明显的赢(yíng)家，而在800亿至1200亿美元之间的银行(xíng)可(kě)能(néng)是一个(gè)无(wú)地带，因为在这个范围内的银行(xíng)可能需要缩小(xiǎo)规模以避免新(xīn)的(de)监管规定，或者(zhě)更积极地进行并购以扩大规(guī)模并吸收监管成本。"

　　地区(qū)银(yín)行(xíng)面临的另(lìng)一个问题是(shì)美联储进一步收紧的可能性。更高(gāo)的利率将(jiāng)提高银(yín)行持有(yǒu)存款的成本(běn)，同时(shí)也会降低其账面上长期债券和贷款(kuǎn)的市场(chǎng)价(jià)值。

　　对(duì)这些(xiē)资产市场价值(zhí)的担忧(yōu)，是今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）首(shǒu)次遭遇(yù)挤(jǐ)兑的导火索之一。美联储将基准利率(lǜ)上调0.25个百分点，但(dàn)是市场对未(wèi)来(lái)政策走势(shì)分歧依(yī)然较大。

　　热门中概股涨跌(diē)不一

　　热门中(zhōng)概股(gǔ)涨(zhǎng)跌不一，知(zhī)临(lín)集团狂(kuáng)飙104.64％，GD CULTURE涨(zhǎng)69.71％，中阳金融涨59.97％，领(lǐng)涨中概股。此外，老虎证(zhèng)券涨4.76％，再(zài)鼎(dǐng)医药涨4.36％，亿航(háng)智能(néng)涨3.66％，BOSS直聘涨(zhǎng)2.47％，金山云涨2％。跌幅方面，乐居跌(diē)22.83％，能链智(zhì)电跌5.55％，高途集团跌5.24％，携(xié)程网跌(diē)4.66％，新濠博亚(yà)娱乐跌4.1％，陆金所控股跌(diē)3.68％。中概新(xīn)能源汽(qì)车股涨跌互现，蔚(wèi)来汽车涨2.68％，小鹏(péng)汽车跌0.77％，理想汽车(chē)跌(diē)0.74％。

　　知临集团一度狂飙(biāo)近300％

　　知临集团一(yī)度狂飙(biāo)296.43％，盘初一度(dù)触及熔断。随(suí)后涨幅收窄，收(shōu)于5.73美元，涨104.64％。

　　知临集团(tuán)是(shì)一家(jiā)中国香(xiāng)港制药公司，目(mù)前处于(yú)临(lín)床前阶段，致力于开发和商(shāng)业(yè)化广(guǎng)泛的治疗(liáo)和诊断(duàn)技术，以(yǐ)解(jiě)决未(wèi)满足的医疗需(xū)求。知临(lín)集(jí)团已获得(dé)其技术的独家许可。此外，知临集团(tuán)还在开发(fā)某些专(zhuān)有技术作为候(hòu)选产(chǎn)品(pǐn)。知临集(jí)团(tuán)正在寻求神经病学，传染病(bìng)，胃肠病学，肿(zhǒng)瘤学和其他疾(jí)病(bìng)领域的(de)治疗和诊断项目(mù)（包括寻求使(shǐ)用天然(rán)物质提取物或衍生物治疗疾(jí)病(bìng)的项目）。知临(lín)集团也有专(zhuān)注于手术机器人的项(xiàng)目。此(cǐ)外，知临集团开设了一家(jiā)医疗诊(zhěn)所，AML诊(zhěn)所(suǒ)，2018年6月，其最初的重点是治(zhì)疗由(yóu)现(xiàn)代久坐不动的生活方式和人口(kǒu)老龄化引起的慢性病。

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