财联社5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的首个(gè)交易日，A股银(yín)行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情的(de)催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金(jīn)重仓(cāng)已(yǐ)经悉数(shù)披露(lù)。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以及(jí)招商(shāng)银行。这一(yī)阶(jiē)段，重仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)。工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行(xíng)。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季度新发产品在今(jīn)年(nián)一季度也重仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫(hè)然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓该股最多的单(dān)只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还(hái)有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏(sū)南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一(yī)季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波(bō)银行也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国(guó)天(tiān)惠(huì)精仙洋为什么判7年，仙洋为什么被抓了选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至一季度(dù)末，58家(jiā)公募基(jī)金及券商资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重仓了(le)工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年四季(jì)度，机构共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓工商(shāng)银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银(yín)行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银(yín)行、招商银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度，工(gōng)商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等(děng)地(dì)产(chǎn)产业(yè)链企(qǐ)业(yè)以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和(hé)零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕(shuò)建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的(de)公司(sī)这条主线(xiàn)进(jìn)行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化(huà)工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设备及新能(néng)源等行业(yè)的(de)企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基(jī)金前(qián)十(shí)大重仓股中并无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选一年(nián)均(jūn)重仓了(le)建设银行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季度末(mò)，这(zhè)2只(zhǐ)产品分(fēn)别(bié)持有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓(cāng)了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该(gāi)股的(de)基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季(jì)度末(mò)，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银(yín)行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流(liú)通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行的(de)第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十(shí)大流(liú)通(tōng)股东(dōng)以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)于今(jīn)年(nián)一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在(zài)2022年一至三季(jì)度(dù)连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常熟银行(xíng)。去(qù)年四季(jì)度，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是大(dà)手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航一(yī)季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银(yín)行十(shí)大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多个季(jì)度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸多明星基(jī)金经理的(de)青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波(bō)银行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零售之(zhī)王(wáng)”招(zhāo)商银行最多(duō)的是(shì)易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是(shì)重(zhòng)仓招商(shāng)银(yín)行最多的单(dān)只产品(pǐn)，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品(pǐn)，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚仙洋为什么判7年，仙洋为什么被抓了(chéng)旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优(yōu)质企业三年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在(zài)管的(de)易方(fāng)达裕(yù)丰(fēng)回(huí)报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关(guān)注优质城(chéng)商行，辅以优质(zhì)农商(shāng)行

　　据海通国际林(lín)加力(lì)团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报(bào)，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的(de)低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然(rán)后是大(dà)行(xíng)，最后是股份行。国有大(dà)行利(lì)润增(zēng)速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)均为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行(xíng)和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其(qí)中(zhōng)中行(xíng)增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对(duì)营收贡献较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会(huì)计规(guī)则有(yǒu)差(chà)别，需要(yào)注意口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力(lì)主(zhǔ)要(yào)是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一季度息(xī)差(chà)压力(lì)最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团队认为息(xī)差压力后面会逐(zhú)步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于(yú)城商(shāng)行(xíng)在上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优质的城(chéng)商行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农(nóng)商行。城商行是行业(yè)里最强(qiáng)的(de)子版块，建议(yì)持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团(tuán)队(duì)首选利(lì)润增速最好的交(jiāo)通银(yín)行(xíng)，其(qí)次是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结(jié)构数据（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得(dé)关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建议关(guān)注(zhù)一季报不错的(de)低(dī)估值黑马股，比(bǐ)如利润和收(shōu)入(rù)增速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可(kě)能修复的(de)招商银(yín)行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博(bó)弈和交易。

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