预期收益率计(jì)算公式？是期望收(shōu)益率=(期末(mò)价格-期初价格(gé)+现金股息(xī))/期初价(jià)格的。关(guān)于(yú)预期收益率计算公式以及股票预期收(shōu)益率计(jì)算(suàn)公式，投资组合的预期收益(yì)率计算公式，证券组合预(yù)期收益率(lǜ)计算公(gōng)式，债券预(yù)期收益率计算(suàn)公式，投资预期收益率计算公式等问题，小(xiǎo)编将为你整理以下的知识答案：

预期收(shōu)益率是什(shén)么(me)

　　预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)也称(chēng)为期望收(shōu)益率的。

　　是指在不确定(dìng)的条件下，预测(cè)的某资产未来可实现(xiàn)的收益率(lǜ)。对于无(wú)风险收益率，一般是以政(zhèng)府短期债(zhài)券的(de)年利(lì)率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用(yòng)最久，也是(shì)大多数公(gōng)司采用的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投(tóu)资对降低公(gōng)司(sī)的特有风险有好处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然(rán)将他(tā)们的资(zī)产集(jí)中在(zài)有限的(de)几项资产上。

预期(qī)收(shōu)益率计算(suàn)公式(shì)

　　是(shì)期(qī)望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价(jià)格的(de)。

期(qī)望收益率的(de)计算公式

　　期望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息(xī))/期初价格

　　在衡(héng)量市(shì)场风(fēng)险和(hé)收益(yì)模型中，使(shǐ)用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽(jǐn)管分散投资对降低公(gōng)司的特(tè)有风险有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的资产(chǎn)集(jí)中(zhōng)在有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的还有后来兴起的套利(lì)定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是(shì)投资者会(huì)利用套利的机会获利，既如果两个投资组合面(miàn)临同样的风险(xiǎn)但提(tí)供不同的(de)预期(qī)收益(yì)率，投(tóu)资者会选择拥有较高预(yù)期收益(yì)率的(de)投资组(zǔ)合，并不(bù)会调整收(shōu)益(yì)至均衡。

　　我们主要以(yǐ)资(zī)本资产定价模型为基(jī)础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一(yī)个概(gài)念是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合的(de)协方差/市场投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的(de)方(fāng)差

　　市场投资组合与(yǔ)其(qí)自身的(de)协方差就是市场投资组(zǔ)合的方差，因此市场(chǎng)投资(zī)组合的β值(zhí)永远(yuǎn)等于1，风险大于(yú)平均资(zī)产(chǎn)的投资β值(zhí)大于1，反之小于1，无风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说(shuō)明的(de)是，在(zài)投资组合中，可(kě)能会有(yǒu)个别资(zī)产(chǎn)的收益率小于0，这(zhè)说明，这(zhè)项资产的投资(zī)回报率会小于无风险利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这样(yàng)的投资项目(mù)，除非你已经(jīng)很好到做(zuò)到分散化(huà)。

　　首先确定一个可接(jiē)受(shòu)的收益(yì)率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬(chóu)衡量了一个投资者将(jiāng)其资产(chǎn)从无风险投资(zī)转移到一个平均的风(fēng)险投资时所需要的额外(wài)收益。

　　风险(xiǎn)溢酬是(shì)你投资组合的预期收益率减(jiǎn)去无风(fēng)险投资的收益率的差额。

　　这个数字(zì)一般情(qíng)况(kuàng)下要(yào)大于1才有意(yì)义，否则说明你的投资(zī)组合选择是有问题的(de)。

　　风险越高(gāo)，所(suǒ)期(qī)望(wàng)的(de)风险溢酬就应该越(yuè)大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府长期债券的(de)年(nián)利率为基础的。

　　在美国等发达(dá)市场，有完善(shàn)的股票市场(chǎng)作(zuò)为参考依据。

　　就目前(qián)我国(guó)的(de)情况，从股票市(shì)场(chǎng)尚难得出一(yī)个合适的结论，结合国民(mín)生产总值的增长率来估(gū)计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一(yī)个好的选(xuǎn)择。

预期收(shōu)益率和无(wú)风险(xiǎn)收益率有(yǒu)什(shén)么区别(bié)

　　预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)也(yě)称为 期望收益率(lǜ)，是指在不确定的条件下(xià)，预测的某资产未来可 实现 的收益率。

　　对(duì)于无(wú)风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政府短期(qī)债(zhài)券(quàn)的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是(shì)至今大多数(shù)公司采用的是 资(zī)本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对(duì)降低公司(sī)的 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们(men)的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　在衡(héng)量 市(shì)场(chǎng)风(fēng)险(xiǎn) 和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久(jiǔ)，也(yě)是至今(jīn)大多(duō)数(shù)公司采用的是 资本资(zī)产定价模(mó)型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资(zī) 对降低公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率计算(suàn)公式是怎样的(de)？

　　预期收益率也(yě)称为(wèi)期望收(shōu)益率，是指在不(bù)确定的条(tiáo)件(jiàn)下(xià)，预测的(de)某音域划分从低到高，人声音域划分(mǒu)资(zī)产未来可(kě)实现的收益率。

　　预(yù)期(qī)收(shōu)益率的公(gōng)式为：资产i的预期收(shōu)益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中(zhōng)： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预(yù)期收益(yì)率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预(yù)期(qī)年(nián)化(huà)预(yù)期收益(yì)率(lǜ)是怎么算出(chū)来的 逾期(qī)年(nián)化预期(qī)收益(yì)率是指(zhǐ)投资(zī)期限为一年(nián)所获的预期预期(qī)收益率，也是将(jiāng)当前预(yù)期收益率换算(suàn)成(chéng)年预期(qī)收(shōu)益率的一种计算方法，计(jì)算(suàn)公式为：年化预期(qī)收益(yì)率=（投资内预期收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期(qī)年(nián)化预(yù)期收(shōu)益(yì)=投资金(jīn)额×预期年化预期收(shōu)益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了一个(gè)投资期限为30的理财产品，该产(chǎn)品的(de)预期年(nián)化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预期(qī)预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为(wèi)1年(nián)，那么预期预期收益的计算方式会更简单：预期年化预期收益=本金(jīn)×预(yù)期年(nián)化预(yù)期(qī)收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日(rì)年化(huà)预(yù)期收益率是什(shén)么意思(sī)

　　在实际投资过程中(zhōng)，七(qī)日年化预期收益率也是经常遇(yù)到(dào)的一个概念，七日年化预期收(shōu)益率是指将7日的平均(jūn)预期收益水平(píng)换算成年化率后得出的预期收益(yì)率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七日(rì)年化预期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不(bù)代表(biǎo)未来的年化预期收(shōu)益率，但可用于参考该理财产品的盈利水平(píng)。

　　 一(yī)般情况下，预期年化预期收益(yì)率越高的产品，风险也越大。

　　此外(wài)，投资期限越长的产品，预期预期收益率往往(wǎng)也越高(gāo)。

　　以(yǐ)上关于(yú)预(yù)期年化预期收益率是怎么算出(chū)来的的内容(róng)，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益(yì)率计算公式(shì)？是期(qī)望(wàng)收益(yì)率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格的。关于预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公式以及股(gǔ)票(piào)预(yù)期收益率(lǜ)计算公式(shì)，投资组合(hé)的预期收益率(lǜ)计算公式，证券组合预期收益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)，债券预期收益率计算公式，投资预期(qī)收益率(lǜ)计算(suàn)公式等问题，小编将为你整理以下的知识(shí)答(dá)案：

预期收(shōu)益率是什么

　　预(yù)期收(shōu)益率也称为期望收益(yì)率的。

　　是指在不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测(cè)的某(mǒu)资产(chǎn)未来可实现的(de)收益率。对(duì)于无风险收(shōu)益率，一般是以(yǐ)政府(fǔ)短期(qī)债券的(de)年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模型(xíng)中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是大多数公司采用(yòng)的是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司(sī)的特有风(fēng)险(xiǎn)有(yǒu)好处，但大部分投(tóu)资者仍(réng)然(rán)将他们的资(zī)产(chǎn)集中在有限的几项资(zī)产上(shàng)。

预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式

　　是期(qī)望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价格(gé)的。

期望收益(yì)率的计(jì)算公(gōng)式

　　期望收益(yì)率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用(yòng)最久，也是(shì)至今(jīn)大多数(shù)公(gōng)司采用的(de)是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投资(zī)对(duì)降低公司的特有风险有好处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他们的(de)资(zī)产集(jí)中(zhōng)在有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的还(hái)有后来(lái)兴起的套(tào)利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资(zī)者会(huì)利用套利的机会获(huò)利，既(jì)如果两个投(tóu)资组合面临同样的风(fēng)险但提供不同(tóng)的预期(qī)收益(yì)率，投资者会选择拥有较高预(yù)期收益(yì)率(lǜ)的投资组合，并不(bù)会调(diào)整(zhěng)收(shōu)益至均衡。

　　我们(men)主要(yào)以资本资(zī)产定价模型为基(jī)础，结合套利定价模型来计算(suàn)。

　　首先一个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市(shì)场投资(zī)组合的协方差/市场(chǎng)投(tóu)资(zī)组合的(de)方差

　　市场投资组合与其自(zì)身(shēn)的协(xié)方差就是市场投资组合(hé)的方(fāng)差(chà)，因此市场投资组合的β值永(yǒng)远等(děng)于1，风险大于平(píng)均资(zī)产的投资β值大于(yú)1，反之小于1，无风险投资β值等(děng)于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可(kě)能会有个别资产(chǎn)的收益率小于(yú)0，这(zhè)说(shuō)明，这项资产的投资回(huí)报率会小于无风险利率(lǜ)。

　　一般(bān)来讲，要避免(miǎn)这样的(de)投资项(xiàng)目，除非你(nǐ)已(yǐ)经很好到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一个可(kě)接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了一(yī)个投(tóu)资(zī)者将其资产从无(wú)风险投资转移到一个平(píng)均的风险投资时所需要(yào)的额(é)外收益。

　　风险溢酬是(shì)你投资(zī)组合的预期收益率减(jiǎn)去无风(fēng)险投资的收益率的差额。

　　这个数(shù)字(zì)一(yī)般(bān)情况下要大(dà)于1才有意义，否则说明你的(de)投资组(zǔ)合选(xuǎn)择是有问题的。

　　风险越高(gāo)，所(suǒ)期望的风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是(shì)以政府(fǔ)长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等(děng)发达(dá)市场，有完善的股票市(shì)场作为参(cān)考依据(jù)。

　　就目前我(wǒ)国(guó)的情(qíng)况，从股票市场尚难(nán)得出一(yī)个合适的结论，结合国民生(shēng)产总值的(de)增长率来估计(jì)风(fēng)险溢酬未(wèi)尝不是一(yī)个好的(de)选择(zé)。

预期收益(yì)率和无风险收益率(lǜ)有什么(me)区别

　　预期收(shōu)益(yì)率也称为 期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不确定的(de)条件下(xià)，预测(cè)的某资(zī)产未来可 实现 的收益率。

　　对于无风(fēng)险收益率，一(yī)般是(shì)以政(zhèng)府短期债(zhài)券的年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至(zhì)今大多数(shù)公司采用的是 资本(běn)资产定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假(ji音域划分从低到高，人声音域划分ǎ)设(shè)是尽管 分散(sàn)投资 对降低公司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在(zài)有(yǒu)限的几项(xiàng)资(zī)产上(shàng)。

　　在(zài)衡量 市场(chǎng)风险 和收(shōu)益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对降(jiàng)低公司的 特有(yǒu)风险 有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中(zhōng)在(zài)有限的几项资(zī)产上。

预期收益率计算公式是怎样(yàng)的？

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称为期望收益(yì)率，是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现(xiàn)的收益(yì)率。

　　预期收益率的公式(shì)为：资产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风(fēng)险收(shōu)益(yì)率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的预期收益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组(zǔ)合的风(fēng)险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期(qī)年化(huà)预期(qī)收益率是怎么(me)算(suàn)出来的 逾期年(nián)化(huà)预(yù)期收益率是(shì)指(zhǐ)投(tóu)资(zī)期限(xiàn)为一年所获的(de)预(yù)期(qī)预期收益率，也是将当前预(yù)期(qī)收益率换算成年预期收益(yì)率的一种计算方法，计(jì)算公式为：年化预期收益率=（投资内(nèi)预期收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投(tóu)资金额(é)×预期年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例(lì)如你(nǐ)用(yòng)1万(wàn)元购买(mǎi)了(le)一个投资(zī)期限为30的理财产品，该产品的预期年(nián)化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可(kě)获得的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚(gāng)好为1年，那么预(yù)期预(yù)期(qī)收(shōu)益的计(jì)算方式会更简单：预期年化(huà)预期收(shōu)益=本(běn)金×预期年化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益率是什(shén)么意思(sī)

　　在实际投资过(guò)程(chéng)中，七日年(nián)化预(yù)期收(shōu)益(yì)率也(yě)是经常遇(yù)到(dào)的一个概念，七日年化预期收益率是指(zhǐ)将7日的(de)平(píng)均(jūn)预期(qī)收益(yì)水平换算(suàn)成年化率后(hòu)得出的(de)预期收益率，常用于货币基金。

　　七日(rì)年化预(yù)期收益率往往都(dōu)是浮动的，不代表未来的年化预期(qī)收(shōu)益率，但可用于(yú)参考该理财产品(pǐn)的盈利水平。

　　 一般情(qíng)况下，预期年化预期收(shōu)益率越高的产品，风(fēng)险也越(yuè)大。

　　此外(wài)，投资(zī)期限越长(zhǎng)的(de)产品，预期预期收益率往往(wǎng)也(yě)越(yuè)高。

　　以上关于预(yù)期年(nián)化预期收(shōu)益率是怎么(me)算出来的的内容，希望对大家有(yǒu)所帮助。

　　温馨(xīn)提示，理财有风险，投资需谨(jǐn)慎(shèn)。

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