财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行(xíng)一季报披露拉(lā)下帷幕，经(jīng)营数据和(hé)基(jī)金(jīn)重仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星(xīng)基(jī)金经理的重仓(cāng)情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的(de)机构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银(yín)行最多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度新(xīn)发(fā)产品在今年一季度也重仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在(zài)管基金(jīn)十大重仓股中，工商(shāng)银行(xíng)、招(zhāo)商银行赫然(rán)在(zài)列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也(yě)得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)也重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了(le)苏农(nóng)银行(xíng)、常(cháng)熟(shú)银行。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银(yín)行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季(jì)度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末(mò)，58家公(gōng)募基金(jīn)及券(quàn)商资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而(ér)言(yán)，较去年(nián)四季度(dù)，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共(gòng)计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银(yín)行最多的单只基金(jīn)产品。去(qù)年年末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均(jūn)有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银(yín)行(xíng)、招商银(yín)行(xíng)分别(bié)为(wèi)在姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价(jià)累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了(le)中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业(yè)链企业(yè)以及农药化工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重仓行业依次(cì)为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业(yè)，持(chí)仓占净(jìng)值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品的(de)第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià辛追夫人是谁的夫人，辛追夫人是谁的母亲)而上(shàng)，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点(diǎn)投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备(bèi)及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个(gè)股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达(dá)张(zhāng)清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年持有A重仓了(le)邮(yó辛追夫人是谁的夫人，辛追夫人是谁的母亲u)储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连(lián)续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股东(dōng)一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不(bù)变的(de)中庚价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏(sū)农银(yín)行的第八(bā)大流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏(sū)农银(yín)行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其(qí)余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季(jì)度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年(nián)四(sì)季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去年四季度(dù)，该基(jī)金公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多个季(jì)度增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这(zhè)2家(jiā)苏南(nán)地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波(bō)银(yín)行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售之(zhī)王”招商(shāng)银行最多的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓(cāng)招商银(yín)行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较(jiào)多的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值(zhí)精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优(yōu)质企业三年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管的易(yì)方达(dá)裕丰(fēng)回(huí)报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城商行，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行(xíng)业(yè)一季度收(shōu)入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点(diǎn)，一季度(dù)的(de)收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际(jì)认为城商行(xíng)业(yè)绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最(zuì)后是股份行。国有大行(xíng)利(lì)润(rùn)增速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速(sù)中行、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大(dà)行资产质(zhì)量平(píng)稳，其(qí)中工(gōng)行、农行(xíng)和(hé)建行不良率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行(xíng)增幅最(zuì)大。需(xū)要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银(yín)行和保险公司的(de)会计(jì)规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收(shōu)入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一些大银(yín)行以极低利率去抢大额对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压力最大(dà)。三四月份(fèn)极(jí)低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速(sù)和收入(rù)增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国(guó)际建议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农商行。城(chéng)商(shāng)行是行(xíng)业里(lǐ)最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行(xíng)贴近中特(tè)估概念，团(tuán)队首选利(lì)润增速最(zuì)好的交通银行，其次是(shì)收入增(zēng)速最(zuì)超预期的中国银行(xíng)，再次(cì)是结构数据（手续费收(shōu)入(rù)）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议(yì)关(guān)注一季(jì)报不错(cuò)的(de)低估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速较(jiào)好的(de)浙商(shāng)银行；机构热门(mén)股(gǔ)中，估值可(kě)能(néng)修复的招(zhāo)商银行和(hé)平(píng)安银行可以在业绩真空期进行(xíng)博弈和交易。

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