财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的(de)催(cuī)化下，“中字(zì)头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市(shì)银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基(jī)金重仓已(yǐ)经(jīng)悉数披露。当行(xíng)情出现(xiàn)异动(dòng)，明星基金经(jīng)理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银(yín)行3家国有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰(tài)星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单(dān)只产品。工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度(dù)新发产品在今(jīn)年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还(hái)有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南(nán)地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数据显示，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗(qí)下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安(ān)信(xìn)价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头号粉丝(sī)，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言(yán)，较去年四季度(dù)，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家(jiā)公(gōng)募基金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最多的(de)单只基金产品。去(qù)年(nián)年末，在持仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季(jì)度(dù)，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来(lái)的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银(yín)行、招(zhāo)商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在管产品前三(sān)大重仓(cāng)行(xíng)业依(yī)次为制(zhì)造业(yè)、金(jīn)融业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远先锋(fēng)A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未(wèi)持有工(gōng)商(shāng)银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司(sī)这条主线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，周智(zhì)硕(shuò)在管基金前十(shí)大重仓股中并无银行个(gè)股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持(chí)有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的(de)易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的(de)持股数(shù)量(liàng)，在一(yī)众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金(jīn)产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今(jīn)已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季(jì)度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基金公(gōng)司(sī)中，中庚基(jī)金持(chí)股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股(gǔ)东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持(c阿富汗改名现在叫什么hí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵(líng)活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三(sān)季度分别增持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度(dù)首度(dù)减持苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外(wài)，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚基金(jīn)更是大手笔减持(chí)常熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)一(yī)季(jì)度末仍持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大(dà)流通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)持有退出(chū)常熟(shú)银行(xíng)十大流通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也(yě)曾连(lián)续多个季度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得(dé)到了诸多明星(xīng)基金经理的青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银(yín)行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓(cāng)招商(shāng)银行最多的(de)单只产品，季末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银行较(jiào)多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在(zài)管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易方达安(ān)心回(huí)报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质(zhì)城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季(jì)度收入(rù)增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降的，相比(bǐ)2022四季度(d阿富汗改名现在叫什么ù)的低点，一季度的收(shōu)入(rù)增速有明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过(guò)对比，海通国际认(rèn)为城商(shāng)行业绩(jì)最好(hǎo)，其次是(shì)农商(shāng)行，然后是大行，最后是(shì)股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润增速(sù)大(dà)致符合预期(qī)。其(qí)中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预(yù)期(qī)。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团队指出(chū)，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持平(píng)，中行、交(jiāo)行和(hé)邮储(chǔ)下(xià)降，中(zhōng)行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要(yào)注(zhù)意(yì)的(de)是(shì)，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径(jìng)差异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体(tǐ)收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初(chū)一些大银行以极低利率去(qù)抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一季度息差压(yā)力(lì)最大。三(sān)四月(yuè)份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团(tuán)队认(rèn)为息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于(yú)城商行在上述(shù)4类银行中利润增(zēng)速和(hé)收(shōu)入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注优(yōu)质的城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润(rùn)增速(sù)最(zuì)好的交通银(yín)行(xíng)，其次是收入增速(sù)最超预期的中国银(yín)行，再次是(shì)结构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率较高的(de)农业银行也值(zhí)得(dé)关注(zhù)。股份行(xíng)中，该团队(duì)建议关注一(yī)季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润(rùn)和(hé)收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热(rè)门股(gǔ)中，估值可(kě)能(néng)修复的(de)招商银(yín)行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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