预期收益率计算公(gōng)式(shì)？是期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初(chū)价格的。关于预期收益率(lǜ)计算公式以及(jí)股票预期收益率(lǜ)计算公式(shì)，投(tóu)资组合(hé)的预期收(shōu)益(yì)率计(jì)算公式，证(zhèng)券组合预期收益率计(jì)算(suàn)公式，债券预期收益率计算公式，投(tóu)资预期收益率计算公式等问(wèn)题(tí)，小(xiǎo)编(biān)将为(wèi)你整理以(yǐ)下(xià)的知识答案：

预期收益率是什么(me)

　　预期收益率也(yě)称为期望收(shōu)益率的(de)。

　　是指在不确定的条件下(xià)，预测的某资产未来可实现的收益率。对于(yú)无(wú)风险(xiǎn)收益率，一般是以政府短期债券的(de)年利率(lǜ)为(wèi)基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中，使用(yòng)最(zuì)久(jiǔ)，也是(shì)大多数(shù)公司采用(yòng)的是(shì)资本资产定价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对(duì)降低公司的特有风险有好处，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然(rán)将他(tā)们(men)的资(zī)产(chǎn)集(jí)中在(zài)有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

预期收(shōu)益率计算公式

　　是期望收(shōu)益(yì)率=(期末价(jià)格-期初价格(gé)+现(xiàn)金股息(xī))/期初价格的。

期望收(shōu)益(yì)率的计(jì)算(suàn)公式(shì)

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初(chū)价格

　　在衡量(liàng)市场(chǎng)风险和收益模(mó)型中，使用(yòng)最久，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用的是资本资产定(dìng)价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分(fēn)散(sàn)投资对降(jiàng)低公司的特有风(fēng)险有好(hǎo)处，但大(dà)部(bù)分投资(zī)者(zhě)仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来(lái)兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资(zī)者会利(lì)用套利的机(jī)会获利，既如果两个投资组合面(miàn)临同(tóng)样的风险但(dàn)提供不(bù)同的预(yù)期收(shōu)益率，投(tóu)资者会(huì)选择拥有较高预期收(shōu)益率(lǜ)的投资组合，并不(bù)会(huì)调整收益至均衡。

　　我们主要以资(zī)本资(zī)产定价模型为(wèi)基(jī)础，结合(hé)套利定(dìng)价模型来计(jì)算。

　　首(shǒu)先一个(gè)概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险程度(dù):

　　瓷产的β值=资产i与市(shì)场投资组合(hé)的协方差/市(shì)场(chǎng)投资组(zǔ)合的(de)方差

　　市场投资组合(hé)与其自身(shēn)的(de)协方(fāng)差(chà)就(jiù)是市场投资(zī)组合的方差，因(yīn)此市场投资组合的β值永远等(děng)于1，风(fēng)险大于平均资产(chǎn)的投资β值大于(yú)1，反(fǎn)之小于1，无风(fēng)险(xiǎn)投资(zī)β值等于(yú)0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合中，可能会(huì)有个别资产的收益率小于0，这说(shuō)明，这项资(zī)产的(de)投资(zī)回(huí)报率会(huì)小(xiǎo)于无风险利率(lǜ)。

　　一(yī)般来(lái)讲，要(yào)避免这样(yàng)的投资项目，除非你(nǐ)已经很好(hǎo)到做到分散化。

　　首先确定一(yī)个(gè)可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡(héng)量了一(yī)个投资(zī)者将其资产从无(wú)风险投资(zī)转移到一(yī)个平均的(de)风险投资时所需要的(de)额(é)外收益(yì)。

　　风险溢(yì)酬是(shì)你投资组合的(de)预期收(shōu)益率减(jiǎn)去无风险投资的收益率的差额。

　　这个数(shù)字一(yī)般(bān)情(qíng)况下要(yào)大于(yú)1才(cái)有意义(yì)，否则(zé)说明(míng)你的投资(zī)组合选择是(shì)有问(wèn)题的(de)。

　　风险越高，所期(qī)望的风险溢(yì)酬就(jiù)应该(gāi)越(yuè)大。

　　对(duì)于无风险收益率，一般(bān)是以政府长(zhǎng)期债券(quàn)的年利率为基(jī)础的。

　　在美国等发达市场，有完善的股票市场(chǎng)作为参考依据。

　　就(jiù)目前我国的情况(kuiphone12换电池多少钱àng)，从股票市场尚难得出一个(gè)合(hé)适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计风险溢酬未(wèi)尝不(bù)是一个好的选择。

预期收益率(lǜ)和无(wú)风险收(shōu)益率有什么(me)区(qū)别

　　预期收益(yì)率也称为 期望收益率，是指在不确定(dìng)的条件下，预(yù)测的某资产(chǎn)未来(lái)可 实(shí)现 的收益(yì)率。

　　对(duì)于(yú)无风险收益率，一(yī)般是以政(zhèng)府短期债券(quàn)的年利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数公司采用的是 资本(běn)资产(chǎn)定价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn) 分散投资 对(duì)降低公司的 特有(yǒu)风险 有好(hǎo)处(chù)，但大部(bù)分(fēn)投资者(zhě)仍然将他(tā)们的资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司采(cǎi)用的是(shì) 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投(tóu)资 对降低(dī)公司的 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式是怎(zěn)样的？

　　预(yù)期(qī)收益率也称为(wèi)期望收益率(lǜ)，是指在(zài)不确定的(de)条件下，预测的(de)某资产未来可(kě)实现的收益率。

　　预期收益率(lǜ)的公式为：资产(chǎn)i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年化(huà)预期收(shōu)益率是(shì)怎么算出(chū)来的 逾(yú)期年化预期收益率是指投资期限为一年所获的预期预期收益(yì)率，也是将(jiāng)当前预期收益(yì)率换(huàn)算成年(nián)预期收(shōu)益率的(de)一种计算方法，计算公式为：年化(huà)预期收益率=（投资内预期(qī)收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投(tóu)资金额×预(yù)期年化预期收益率×投资期(qī)限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一个投资期限为(wèi)30的理财产品，该产(chǎn)品的预期(qī)年化预期收益(yì)率为(wèi)4.5%，那么你可(kě)获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚好为1年，那么预期预期收益的计算方式(shì)会更简单：预期年化预期收益=本金×预(yù)期年化(huà)预期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化(huà)预期收益(yì)率是(shì)什么意(yì)思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收(shōu)益率也(yě)是经(jīng)常遇到的一个概念(niàn)，七日年化预期(qī)收益率是指将7日的平均预期收益水(shuǐ)平换算成年化率后得出(chū)的预期(qī)收益(yì)率，常用于货(huò)币基金。

　　七(qī)日(rì)年(nián)化预期收益率往往都是浮动的(de)，不代表未来(lái)的年化(huà)预期(qī)收益率，但可用(yòng)于参考该理财产(chǎn)品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期(qī)年化预(yù)期收益率越高(gāo)的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限越长(zhǎng)的产品(pǐn)，预期(qī)预期(qī)收益率往往也(yě)越(yuè)高。

　　以上关(guān)于预期年化预期收益(yì)率是(shì)怎么(me)算出(chū)来的的内容，希望对大家有(yǒu)所帮助(zhù)。

　　温(wēn)馨提示，理(lǐ)财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计(jì)算公(gōng)式(shì)？是(shì)期望收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初(chū)价格(gé)的(de)。关于预(yù)期(qī)收益率计算公式以(yǐ)及股(gǔ)票预期收益率计算公式，投(tóu)资(zī)组(zǔ)合的(de)预期收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式，证券(quàn)组合预期收益率计算公式，债券预(yù)期收益率计算公式(shì)，投资预期收(shōu)益(yì)率计算公式等(děng)问(wèn)题，小编将(jiāng)为你(nǐ)整理以下(xià)的知识(shí)答案：

预期(qī)收益(yì)率是什么(me)

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率的。

　　是(shì)指在不确定的条件(jiàn)下(xià)，预测的某(mǒu)资产未来(lái)可实(shí)现的收(shōu)益率。对(duì)于(yú)无风险收(shōu)益率，一般是(shì)以(yǐ)政府(fǔ)短期债券的(de)年利率为基础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收(shōu)益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是大多(duō)数公司采(cǎi)用的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处(chù)，但(dàn)大(dà)部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的资产集中在(zài)有(yǒu)限的几项资(zī)产(chǎn)上。

预期收益率计(jì)算(suàn)公式

　　是(shì)期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格(gé)的。

期望收益率的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期末(mò)价(jià)格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今(jīn)大多(duō)数公(gōng)司(sī)采用的是资(zī)本(běn)资产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管分散投(tóu)资对降低公司的特有风险有(yǒu)好(hǎo)处，但大部分投(tóu)资者仍然将他(tā)们的资(zī)产集中在有(yǒu)限的(de)几项资产上(shàng)。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者(zhě)会(huì)利用套利的机会获(huò)利，既(jì)如(rú)果两个投资组合面临同样的风险但提供(gōng)不同的预(yù)期收益(yì)率，投资者会选择拥有较高预期收(shōu)益率(lǜ)的投(tóu)资组合(hé)，并(bìng)不会调整收益至均衡(héng)。

　　我们主(zhǔ)要以资(zī)本资(zī)产定价(jià)模(mó)型为基(jī)础，结合套利定价模型来计算(suàn)。

　　首(shǒu)先一个(gè)概(gài)念(niàn)是β值。

　　它表(biǎo)明—项投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场投资组(zǔ)合的协方差/市场投资组合(hé)的方(fāng)差

　　市场投资组合与(yǔ)其自身的(de)协(xié)方(fāng)差就是市场投资组合的方差，因(yīn)此市场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风险大于平均资产的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无风(fēng)险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明(míng)的是，在(zài)投(tóu)资(zī)组合中，可能会(huì)有(yǒu)个别资产(chǎn)的收益率小(xiǎo)于0，这说明，这项资产的投资回报率(lǜ)会小于无(wú)风险利(lì)率。

　　一般来讲，要(yào)避(bì)免这样的(de)投资项目(mù)，除非你(nǐ)已经很好到做到分散(sàn)化。

　　首先(xiān)确定一个可接受的收益(yì)率，即风(fēng)险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　风险溢(yì)酬(chóu)衡量了一个(gè)投资者(zhě)将其资产从无风险投资转移到一个平(píng)均的风险投(tóu)资时所(suǒ)需要(yào)的额外(wài)收益。

　　风险溢酬(chóu)是(shì)你投资组合(hé)的预期收益率减去无风险投(tóu)资的收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字(zì)一(yī)般情况下要(yào)大(dàiphone12换电池多少钱)于1才有(yǒu)意义，否(fǒu)则说明你的(de)投资(zī)组合选择是有问题的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的风险溢酬就应该越(yuè)大。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般(bān)是以政府(fǔ)长期债券的年(nián)利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在美(měi)国等发达市场，有完善的(de)股票市场作为参考依据。

　　就目(mù)前我(wǒ)国的情况，从股票市场尚难(nán)得出一(yī)个合(hé)适的结论(lùn)，结(jié)合国民生产总(zǒng)值的增(zēng)长(zhǎng)率来(lái)估计风险溢(yì)酬未尝不是一个好的选择。

预期收益率和无风险收益率有什么区别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期望(wàng)收益率，是指在不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测(cè)的某资产未(wèiiphone12换电池多少钱)来可 实现(xiàn) 的收益率。

　　对(duì)于无风险收(shōu)益(yì)率，一般是(shì)以政府短期债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益(yì)模型中，使用最久，也(yě)是(shì)至今大多数公司采用的是 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将(jiāng)他们的(de)资产集中(zhōng)在有限的几项资(zī)产上(shàng)。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使用最久，也是至今大(dà)多数公司采用的是 资(zī)本资(zī)产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司的(de) 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处(chù)，但(dàn)大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在(zài)有限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

预期收益率计算公式是(shì)怎(zěn)样的？

　　预期收(shōu)益率也称为期(qī)望收(shōu)益率，是(shì)指在不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率(lǜ)。

　　预期收益率(lǜ)的公式为：资(zī)产(chǎn)i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资组合的预期(qī)收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期(qī)年化(huà)预期(qī)收益率是怎么算出来的 逾期年化预期收(shōu)益率是指投资期限(xiàn)为一(yī)年所(suǒ)获的预期预期收益(yì)率，也是将(jiāng)当前预期收益率换算成年预期收(shōu)益率的一种(zhǒng)计(jì)算方(fāng)法，计(jì)算(suàn)公式为：年化预期收益率=（投(tóu)资内预(yù)期收(shōu)益/本金(jīn)）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期年化预期(qī)收(shōu)益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买了一(yī)个投(tóu)资期限(xiàn)为30的理财产品，该产品的预期年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可获(huò)得的(de)预期预(yù)期(qī)收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果(guǒ)投资(zī)期限(xiàn)刚好为1年，那(nà)么(me)预(yù)期预期收益的计算方式会更简单：预(yù)期(qī)年化预期收益=本金×预期(qī)年化预期收益(yì)率(lǜ)，即450元。

　　2、七日(rì)年化(huà)预期收益(yì)率是什么(me)意思

　　在实际投资(zī)过程中，七日年化预期收益率也是经(jīng)常遇到的一个概(gài)念，七日年化预(yù)期收益(yì)率是指将7日的(de)平均(jūn)预期收益水平(píng)换算成年化率后得出的(de)预期收(shōu)益率，常用(yòng)于货币基金。

　　七日年化预(yù)期收益(yì)率往往都是(shì)浮动的，不代表(biǎo)未来(lái)的年(nián)化预期收益(yì)率，但可用于参考该(gāi)理财产品的盈利水平。

　　 一般情(qíng)况(kuàng)下，预期年化预期收益(yì)率越高的产品，风险也越大(dà)。

　　此外，投资期限(xiàn)越(yuè)长的(de)产品，预期预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)往往也越(yuè)高。

　　以上关于预期年化预期(qī)收益率(lǜ)是(shì)怎么算出(chū)来(lái)的的内(nèi)容，希(xī)望对大家有(yǒu)所帮(bāng)助。

　　温(wēn)馨提示，理财有风险(xiǎn)，投资需(xū)谨慎。

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