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　　今年以来基金代销机构被基金公司解约的情(qíng)形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司发布与基(jī)金代销(xiāo)机构解约的公(gōng)告(gào)。截至6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来已(yǐ)有(yǒu)18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家基(jī)金代销机(jī)构(gòu)终止合作。而从机(jī)构类(lèi)型(xíng)看，中小型独(dú)立基金销售机构居多，此外，也(yě)有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年来由于经(jīng)营不(bù)善或违规，已(yǐ)有多家基(jī)金销售机(jī)构主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金(jīn)公(gōng)司与基金销售机构之(zhī)间的合作本就是双向选择，在高质量发展(zhǎn)背(bèi)景下，基金公司严格(gé)筛选代销机构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来(lái)，基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西部利得基(jī)金发布(bù)公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基(jī)金的(de)相(xiāng)关销售业务。值(zhí)得注意(yì)的是，今年以(yǐ)来，还(hái)有方正富邦基金、平(píng)安基金(jīn)，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领基金的(de)基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布(bù)公(gōng)告，经与北京虹点基(jī)金(jīn)销售有限公司、上海凯石财富(fù)基(jī)金销售有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销售公司旗(qí)下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日(rì)，长盛基金也发布公告称，与(yǔ)方德保险代理有(yǒu)限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有限公(gōng)司协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不(bù)再代理公司旗下所有公募基(jī)金。自公(gōng)告之日起(qǐ)，上述公司不再办理本公司旗(qí)下基金的开户、认购、申购等(děng)基金买入的相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至所有(yǒu)客户赎(shú)回(huí)全部份额。而在今(jīn)年4月，西(xī)部利(lì)得基金、上(shàng)银基金也(yě)终止了与民商基金的基金(jīn)销售合作，上银基金则(zé)于2月终止与(yǔ)该机构的合(hé)作关系，但也有宝盈基(jī)金、万家(jiā)基金新增与民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基(jī)金报(bào)记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金(jīn)公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家独立(lì)基金销售机(jī)构的(de)合作；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司(sī)终止了合计17家独立基金销售(shòu)机构的代销合作(zuò)，其中包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合计(jì)6家独立基金销(xiāo)售机构的合(hé)作；5月以来，则已有(yǒu)9家基金公司(sī)宣(xuān)布终止(zhǐ)了合计12家基金代销机构的合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中(zhōng)，正(zhèng)融基金解(jiě)除合作关系的基金(jīn)公(gōng)司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)中(zhōng)，长盛基金解除合作(zuò)关系最为频(pín)繁，3月(yuè)以来几乎每月都会和基金(jīn)代销机(jī)构解除合(hé)作关系，目前已累计解(jiě)约(yuē)11家(jiā)，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合(hé)作关系，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整(zhěng)体来(lái)看，前述被解约的(de)基金(jīn)销售机构(gòu)多为中小型机构(gòu)。

　　业内人(rén)士(shì)表(biǎo)示，随着代(dài)销机构(gòu)数量增(zēng)多及监(jiān)管趋严，近(jìn)几年公募基金公(gōng)司对于代销机构的选择标准也在提高(gāo)。在高质(zhì)量(liàng)发(fā)展背景(jǐng)下，严格筛选基金代销(xiāo)机构，也是(shì)实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公(gōng)司内部人员(yuán)表示，基(jī)金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)与销(xiāo)售机构的合作，无(wú)非是以下三种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增(zēng)长(zhǎng)，对基金公司(sī)整体基金销(xiāo)售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样终止(zhǐ)过一轮，理由无(wú)非就是(shì)这些(xiē)。”但(dàn)该内部人(rén)员也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷(mí)，基金(jīn)销(xiāo)售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售合(hé)作机构(gòu)，没有太大意义，只是徒增后台工作(zuò)量(liàng)。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾志也表示，基(jī)金(jīn)公司(sī)终止与代销机(jī)构的合作，通常是基金代销机构销售能力较(jiào)弱，且又受到监管的处罚，就(jiù)会很果断地解除合作关系。“基金公司(sī)与基(jī)金(jīn)代销机构的合作(zuò)是市场(chǎng)化的，要(yào)考虑(lǜ)维护(hù)成(chéng)本与(yǔ)合作的潜力，基(jī)金公司会依据自(zì)身的发展状况有选(xuǎn)择的与基金代销机构(gòu)合(hé)作。”

　　北方一(yī)家公募(mù)公司渠道负责人透露，其所在公司选择(zé)基金销售公司，有一套完(wán)整的基金销售评估办法，比(bǐ)如基金销售保有规(guī)模、机构成立时间、综合能力(lì)，以(yǐ)及与哪(nǎ)些(xiē)公司合作(zuò)等都是考核的(de)要素，其中(zhōng)，要求其公募基金(jīn)销售保有规(guī)模排名(míng)排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构合作后，需要对接系统，每年(nián)要付出系统(tǒng)维护(hù)成本(běn)，很多销售公司一年的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都(dōu)覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该负责人透(tòu)露，即(jí)便(biàn)是前100名，也有相当一部(bù)分达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来(lái)，基金(jīn)公司与基金代销机构的(de)合作是双向选择，基金公司希望(wàng)能有销售能(néng)力强的机构合作(zuò)，头(tóu)部代销(xiāo)机构(gòu)也会对基(jī)金公司的投研能力，管(guǎn)理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另据(jù)某基金研究人士称，目前(qián)基金代销的机构主要分为(wèi)银行、第三方基金销售(shòu)机构(gòu)，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋(qiū)，比如(rú)，银(yín)行在渠道方面基(jī)础较(jiào)强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等(děng)互联(lián)网平(píng)台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演(yǎn)进，领先(xiān)地位(wèi)将(jiāng)更加夯实(shí)，而券(quàn)商是(shì)以线下营(yíng)业(yè)部为抓手，对权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销(xiāo)售市场，主要还是在银(yín)行渠道(dào)和头部互联网(wǎng)公司，券商(shāng)作为后起(qǐ)之秀，也(yě)是不容忽视的力(lì)量。

　　马太效应显(xiǎn)著(zhù)

　　基金代销行业优(yōu)胜劣汰(tài)或将持续(xù)

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效应(yīng)依然是基金销售行业所面临的重要(yào)趋势。

　　中国基金业协会最新公(gōng)布(bù)的公募基金销售(shòu)保(bǎo)有量数据显(xiǎn)示，一季度，三方机构销售(shòu)增长最为明显(xiǎn)，互联网流量(liàng)优势继续发力，银行、三(sān)方、券(quàn)商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道(dào)中，头部机构竞争优势更为突出。截至今年一(yī)季度末(mò)，公(gōng)募基金销(xiāo)售保有规模前100强中，21家独(dú)立基金销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募(mù)基金(jīn)。而前(qián)三名(míng)蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾(téng)安(ān)基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的(de)泛(fàn)华普益(yì)基金(jīn)销售(shòu)有限(xiàn)公司，其非(fēi)货币市场(chǎng)公募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾(wěi)差(chà)距(jù)十分明显，未上榜的独立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)保(bǎo)有规模(mó)则更(gèng)少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统(tǒn加湿器必须加纯净水吗，加湿器用纯净水太贵怎么办水g)计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家基金销售(shòu)机构的(de)代销基(jī)金数量在(zài)7000只以上，与此同(tóng)时，也有(yǒu)111家基(jī)金(jīn)销售机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家(jiā)代销数量在(zài)7000只以上，17家(jiā)代销不足白只。其中，还有6家目(mù)前只跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近些年来基金(jīn)销售行业分化更趋明(míng)显，不少中小型基金(jīn)销售机构在行业(yè)大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公(gōng)司向中国(guó)证券监(jiān)督管理委员会提交了注(zhù)销公募证券(quàn)投(tóu)资(zī)基金销售业务许可(kě)证的申(shēn)请(qǐng)，根(gēn)据《行政许可法(fǎ)》《证券(quàn)投资基(jī)金法》《公开募集证券投资基(jī)金销售机构监督管理办(bàn)法》等(děng)有关(guān)规定，中国证(zhèng)券监(jiān)督管理委员(yuán)会决定注销深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资基金销售业务(wù)许可(kě)证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂出了(le)注销永鑫保险销售服务(wù)有限公司公募证券投资基(jī)金(jīn)销售业务许可(kě)证(zhèng)的公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前第一(yī)家(jiā)主动注(zhù)销基金销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际上，近(jìn)年来(lái)，有不少基金(jīn)代销机构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因，主动注(zhù)销基金销售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河南安存基(jī)金、科(kē)地瑞富基金、晟(chéng)视天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构都选择(zé)主(zhǔ)动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是由(yóu)于违规等原因被吊(diào)销牌照(zhào)，比如(rú)，去年12月，上海证(zhèng)监局发布消息，宣布(bù)注(zhù)销(xiāo)上(shàng)海久富财(cái)富基(jī)金销售牌照。此前，泰诚财(cái)富、财路基金、大泰金石基(jī)金等第三方代销(xiāo)机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰(tài)生态或(huò)将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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